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# Gestión de Portafolios

> Crea, edita y elimina Portafolios desde la interfaz de la Lerian Console para mantener organizados tus grupos de Cuentas.

Utiliza **Midaz Module** para gestionar los **Portfolios** que agrupan y organizan tus cuentas. Los Portafolios proporcionan una estructura organizacional de nivel superior para las cuentas, permitiéndote gestionar colecciones de cuentas como una unidad única.

## ¿Qué son los Portafolios?

***

Un **Portfolio** es un contenedor que agrupa cuentas relacionadas dentro de un Ledger. En Midaz Module, los portafolios te permiten:

* **Agrupar cuentas relacionadas** - Organizar cuentas que pertenecen lógica u operacionalmente juntas
* **Asociar con entidades externas** - Vincular portafolios a identificadores de sistemas externos mediante Entity ID
* **Simplificar la gestión de cuentas** - Gestionar múltiples cuentas como una unidad cohesiva
* **Añadir contexto personalizado** - Almacenar información adicional a través de metadatos para integración y reportes

Los Portafolios son específicos del Ledger, lo que significa que cada Ledger puede tener su propio conjunto de portafolios adaptados a tus necesidades organizacionales.

Para obtener detalles técnicos sobre los portafolios en Midaz, consulta la [documentación de Portafolios](/es/midaz/portfolios).

## Acceso a la página de Portafolios

***

Para abrir la página de **Portfolios**, selecciona la opción **Portfolios** en la sección Accounts del menú lateral izquierdo.

La página de **Portfolios** muestra una tabla con todos los Portafolios en tu Ledger.

<Note>
  Si no tienes ningún Portafolio, la lista aparecerá vacía con una indicación para crear tu primer portafolio.
</Note>

### Acciones disponibles---

Desde la página de **Portfolios**, puedes:

<Columns cols={2}>
  <Card title="Crear un Portafolio" icon="plus" horizontal href="/es/midaz/console/creating-a-portfolio">
    Añadir un nuevo portafolio para agrupar tus cuentas
  </Card>

  <Card title="Editar un Portafolio" icon="pen" horizontal href="/es/midaz/console/editing-portfolio-information">
    Actualizar el nombre del portafolio y los metadatos
  </Card>

  <Card title="Eliminar un Portafolio" icon="trash" horizontal href="/es/midaz/console/deleting-a-portfolio">
    Eliminar un portafolio de tu Ledger
  </Card>
</Columns>

## Casos de uso comunes

***

***

<AccordionGroup>
  <Accordion title="Agrupación de cuentas de clientes">
    Crear portafolios para agrupar todas las cuentas pertenecientes a un solo cliente:

    * Portafolio: `Customer-12345` con Entity ID vinculando a tu CRM
    * Contiene: Cuenta corriente, cuenta de ahorros, cuentas de inversión
    * Usar metadatos para nivel del cliente, gestor de relaciones, fecha de incorporación
  </Accordion>

  <Accordion title="Organización basada en productos">
    Organizar cuentas por producto financiero:

    * `Checking Accounts Portfolio` - Todas las cuentas corrientes de clientes
    * `Savings Accounts Portfolio` - Todas las cuentas de ahorro de clientes
    * `Business Accounts Portfolio` - Todas las cuentas comerciales/empresariales
    * `Investment Accounts Portfolio` - Todas las cuentas relacionadas con inversiones
  </Accordion>

  <Accordion title="Portafolios institucionales">
    Agrupar cuentas por institución o socio:

    * `Partner Bank A` - Cuentas relacionadas con operaciones del Banco Socio A
    * `Partner Bank B` - Cuentas para integración con Banco Socio B
    * Usar Entity ID para vincular a identificadores de socios en tu sistema
  </Accordion>

  <Accordion title="Agrupación operacional">
    Crear portafolios para propósitos operacionales:

    * `Treasury Operations` - Cuentas internas de tesorería y liquidez
    * `Settlement Accounts` - Cuentas usadas para operaciones de liquidación
    * `Suspense Accounts` - Cuentas de retención temporal para conciliación
    * `Fee Collection` - Cuentas para cobro y gestión de tarifas
  </Accordion>
</AccordionGroup>

## Mejores prácticas

***

<Steps>
  <Step title="Planificar la estructura de portafolios">
    Diseña tu jerarquía de portafolios antes de crear cuentas. Considera cómo se agruparán las cuentas y qué Entity IDs utilizarás para la integración externa.
  </Step>

  <Step title="Usar Entity ID para integración">
    Cuando los portafolios necesiten vincularse a sistemas externos (CRM, core bancario, etc.), configura el Entity ID durante la creación para habilitar la sincronización de datos sin problemas.
  </Step>

  <Step title="Elegir nombres significativos">
    Utiliza nombres de portafolio que indiquen claramente el propósito o contenido del portafolio. Esto ayuda a los miembros del equipo a comprender rápidamente la organización de cuentas.
  </Step>

  <Step title="Aprovechar los metadatos para contexto">
    Utiliza la pestaña Metadata para almacenar información adicional como códigos de unidad de negocio, centros de costo o referencias de integración que no encajan en campos estándar.
  </Step>

  <Step title="Mantener los portafolios enfocados">
    Cada portafolio debe tener un propósito claro. Evita crear portafolios genéricos; en su lugar, crea portafolios específicos para diferentes casos de uso.
  </Step>
</Steps>

## Portafolios vs Segmentos

***

***

Tanto los Portafolios como los Segmentos ayudan a organizar cuentas, pero sirven propósitos diferentes:

| Característica  | Portafolio                                   | Segmento                                            |
| --------------- | -------------------------------------------- | --------------------------------------------------- |
| **Propósito**   | Agrupar cuentas relacionadas como unidad     | Clasificar cuentas por categoría                    |
| **Entity ID**   | Sí - vincula a entidades externas            | No                                                  |
| **Caso de uso** | Cuentas de clientes, agrupación por producto | Clasificación departamental, regional               |
| **Relación**    | Uno a muchos (portafolio contiene cuentas)   | Muchos a muchos (cuentas etiquetadas con segmentos) |

Puedes usar tanto portafolios como segmentos juntos para una organización de cuentas completa. Por ejemplo, un portafolio de cliente puede contener cuentas que también están clasificadas por segmentos (corriente, ahorros, inversión).