> ## Documentation Index > Fetch the complete documentation index at: https://docs.lerian.studio/llms.txt > Use this file to discover all available pages before exploring further. # Portafolio y cuentas de préstamo > Lee el dashboard de la cartera, administra cuentas de préstamo y registra las devoluciones que deben los contratos liquidados. La sección **Portfolio** del [módulo Lender](https://docs.lerian.studio/es/products/lender/console/lender-module.md) reúne el dashboard, las cuentas de préstamo y tres mesas de devoluciones. ## Dashboard *** El **Dashboard** es la pantalla de inicio del módulo. Lee la cartera para una fecha de negocio: * Exposición pendiente, al día y morosa, préstamos activos y préstamos en mora. * Cartera en riesgo a 30, 60 y 90 días, y la tasa de morosidad. * Tramos de morosidad de 1 a 30, de 31 a 60, de 61 a 90 y de más de 90 días. * La exposición pendiente a lo largo de los meses recientes y el movimiento en el período. * El registro de préstamos morosos, con el ID del prestatario, el monto en mora, los días de atraso y el vencimiento más antiguo. Cada fila abre la cuenta de préstamo. Cuando Lender no tiene cifras para una fecha de negocio, el Dashboard lo indica y te pide elegir otra fecha. Cuando las cifras son más antiguas de lo que permite la política de actualización, marca la instantánea como posiblemente desactualizada. Consulta [Cartera y morosidad](https://docs.lerian.studio/es/products/lender/portfolio-and-delinquency.md). ## Cuentas de préstamo *** **Accounts** lista los préstamos desembolsados en administración. Filtra por el ID completo del prestatario y elige si quieres incluir cuentas cerradas. Una cuenta muestra uno de estos estados, entre otros: **In arrears**, **Paid off**, **Written off**, **Ceded**, **Ported**, **Renegotiated** o **Reversed**. Abre una cuenta para leer: * El cronograma de cuotas, las transacciones, los cargos y el registro de auditoría. * La comisión de originación diferida, con la verificación de que el ledger coincide con el contrato. * El descriptor de la operación de crédito, con las tasas, el CET y los montos pendientes, para hoy o para una fecha de valuación pasada. * La divulgación del CET congelada con el contrato, la etapa de PDD y sus transiciones, y las declaraciones de activo problemático. Una cuenta que ya no acepta pagos, prepagos, reprogramaciones, reversiones o cargos muestra un aviso. Las lecturas siguen disponibles. ### Acciones en una cuenta | Acción | Qué hace | | - | - | | **Record repayment** | Registra un pago. **Preview allocation** muestra dónde cae el pago antes de que lo registres. Un monto que ninguna cuota abierta puede recibir queda retenido como efectivo no aplicado. | | **Reschedule** | Agrega una nueva versión del cronograma con un nuevo plazo y un nuevo primer vencimiento. Puedes perdonar la multa y los intereses de mora abiertos. No se edita nada. | | **Reverse** en un pago | Registra un nuevo asiento compensatorio. La transacción original permanece en el registro. | | **Apply charge** | Aplica un cargo de una plantilla de cargo de la versión del producto. | | **Settlement quote** | Obtiene una cotización para un prepago parcial o una liquidación total y luego liquida contra esa cotización exacta. Una cotización de liquidación total puede emitir un cobro por Pix o boleto por lo que el efectivo retenido no cubre. | | **Record transition** | Mueve la cuenta a una etapa de PDD. Un cambio a la etapa 2 o 3 suspende el devengo de intereses. | | **Declare assessment** | Registra una declaración cualitativa de activo problemático contra un artículo de la norma, con su evidencia. Declarar el mismo artículo otra vez con el veredicto apagado retira la declaración. | | **Write off** | Saca el contrato de la cartera como pérdida de crédito. El dinero recuperado después se registra como recuperación. | ## Mesas de devoluciones *** Tres pantallas listan el dinero que Lender retiene a nombre de un prestatario o de un trabajador y que tu tesorería aún debe devolver. En cada una, registras una devolución que ya se pagó fuera de Lender. Lender la registra a partir del efectivo retenido. El asiento es permanente. | Pantalla | Qué lista | Qué registras | | - | - | - | | **Payoff refunds** | Contratos liquidados cuya liquidación aún debe dinero al prestatario: intereses pagados por días posteriores a la liquidación y efectivo retenido por encima de lo que la liquidación gastó. | **Record refund**, con el monto y la fecha en que se pagó. | | **Collection refunds** | Dinero cobrado y retenido como efectivo no aplicado porque ninguna cuota abierta pudo recibirlo. | **Record return**, con la fecha y la referencia de tesorería. Lender registra todo el monto retenido. | | **Over-deduction refunds** | Descuentos de nómina mayores que la cuota de un mes, retenidos como adeudados al trabajador. | **Record over-deduction return**, con la fecha y la referencia de tesorería. Lender registra todo el monto retenido. | Las mesas de cobro y de descuento en exceso exigen el permiso de operaciones de Consignado. 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