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# Gestionar Cuentas alias

> Gestiona las Cuentas alias en el Midaz Module: crea, edita y elimina los registros de cuenta orientados al cliente que vinculan a los Titulares con sus Cuentas subyacentes.

Usa **Midaz Module** para gestionar las **Cuentas alias**. Las Cuentas alias crean el vínculo entre los Titulares y las cuentas del ledger de Midaz. Agregan contexto de negocio, como números de cuenta bancaria y datos de la institución financiera.

## ¿Qué son las Cuentas alias?

***

Una **Cuenta alias** conecta a un Titular (persona natural o jurídica) con una cuenta específica del ledger de Midaz. En Midaz Module, cada cuenta alias almacena:

* **Identificación de la cuenta**: ID del banco, sucursal, cuenta y tipo
* **Referencia al Titular**: vínculo con el titular asociado (persona natural o jurídica)
* **Vínculo con la cuenta del ledger**: conexión con la cuenta subyacente de Midaz
* **Datos bancarios**: fecha de apertura, IBAN, código de país y el Documento de Participante bajo Regulatory
* **Metadatos personalizados**: campos adicionales para necesidades de integración y de negocio

Las Cuentas alias permiten mantener separada la información de cuenta orientada al cliente del ledger transaccional. Esto da soporte a escenarios multibanco y a la integración con sistemas externos.

Para más detalles técnicos sobre las capacidades subyacentes del CRM, consulta la página [Resumen de CRM](/es/products/midaz/crm/crm-overview).

## Acceder a la página de Cuentas alias

***

Para abrir la página **Alias Accounts**, selecciona la opción **Alias** en la sección Accounts del menú lateral izquierdo.

La página **Alias Accounts** muestra una tabla con todas las Cuentas alias de tu sistema, entre ellas:

* **Holder Name**: el nombre del titular asociado
* **Holder ID**: el identificador del titular asociado
* **Account ID**: el identificador de la cuenta del ledger vinculada
* **Ledger**: el ledger al que pertenece la cuenta vinculada
* **Type**: clasificación de la cuenta (checking, savings, etc.)
* **Actions**: las acciones disponibles para cada cuenta alias

<Note>
  Si no tienes ninguna Cuenta alias, la lista aparecerá vacía con una indicación para crear tu primera cuenta alias.
</Note>

### Acciones disponibles

Desde la página **Alias Accounts**, puedes:

<Columns cols={2}>
  <Card title="Crear una Cuenta alias" icon="plus" horizontal href="/es/products/midaz/console/crm-creating-alias-account">
    Vincula un titular con una cuenta del ledger de Midaz junto con sus datos bancarios
  </Card>

  <Card title="Editar una Cuenta alias" icon="pen" horizontal href="/es/products/midaz/console/crm-editing-alias-account">
    Actualiza la información de la cuenta y sus datos financieros
  </Card>

  <Card title="Eliminar una Cuenta alias" icon="trash" horizontal href="/es/products/midaz/console/crm-deleting-alias-account">
    Elimina el vínculo entre un titular y una cuenta del ledger
  </Card>
</Columns>

## Casos de uso comunes

***

<AccordionGroup>
  <Accordion title="Vincular cuentas de clientes">
    Cuando un cliente abre una cuenta:

    1. Crea un Titular con la información del cliente (persona natural o jurídica)
    2. Crea una Cuenta alias que vincule al titular con una cuenta del ledger de Midaz
    3. Agrega los datos bancarios (ID del banco, sucursal, cuenta, tipo)
    4. El cliente ya puede operar usando el número de cuenta bancaria que conoce
  </Accordion>

  <Accordion title="Escenarios multibanco">
    Cuando los clientes tienen cuentas en varias instituciones:

    * Crea varias Cuentas alias para el mismo Titular
    * Cada cuenta alias referencia una cuenta distinta del ledger de Midaz
    * Da seguimiento a los distintos números de cuenta y relaciones bancarias
    * Mantén una separación clara entre las relaciones institucionales
  </Accordion>

  <Accordion title="Integración con sistemas externos">
    Al integrarte con sistemas bancarios externos:

    * Usa las Cuentas alias para mapear números de cuenta externos a cuentas internas del ledger
    * Guarda identificadores regulatorios, como el Documento de Participante
    * Mantén metadatos para campos específicos de la integración
    * Sincroniza los cambios de estado entre sistemas
  </Accordion>
</AccordionGroup>

## Mejores prácticas

***

<Steps>
  <Step title="Crea los Titulares antes que las Cuentas alias">
    Crea siempre primero el registro del Titular y luego las Cuentas alias que lo vinculen con las cuentas del ledger.
  </Step>

  <Step title="Usa una numeración de cuenta consistente">
    Sigue los estándares de numeración de cuentas de tu institución al crear Cuentas alias, para evitar confusiones y problemas de integración.
  </Step>

  <Step title="Mantén exactos los datos de la institución financiera">
    Confirma que los IDs de banco y demás datos bancarios sean correctos para un enrutamiento de pagos adecuado y el cumplimiento regulatorio.
  </Step>

  <Step title="Documenta las relaciones de cuenta">
    Usa metadatos para guardar contexto adicional sobre las relaciones de cuenta, sobre todo en escenarios multibanco o de integración.
  </Step>

  <Step title="Gestiona el estado correctamente">
    Actualiza el estado de la Cuenta alias para reflejar los cambios en la relación de cuenta (active, inactive, closed).
  </Step>
</Steps>