> ## Documentation Index
> Fetch the complete documentation index at: https://docs.lerian.studio/llms.txt
> Use this file to discover all available pages before exploring further.

# Gestionar Portafolios

> Gestiona los Portafolios desde la Lerian Console: crea, edita y elimina los contenedores que agrupan las Cuentas relacionadas bajo un cliente o unidad de negocio.

Usa **Midaz Module** para gestionar los **Portafolios** que agrupan tus cuentas. Un Portafolio le da a tus cuentas una estructura de nivel superior. Gestionas un conjunto de cuentas como una sola unidad.

## ¿Qué son los Portafolios?

***

Un **Portafolio** es un contenedor que agrupa cuentas relacionadas dentro de un ledger. En Midaz Module, los portafolios permiten:

* **Agrupar cuentas relacionadas** - Organiza cuentas que pertenecen juntas de forma lógica u operativa
* **Asociar con entidades externas** - Vincula portafolios con identificadores de sistemas externos mediante Entity ID
* **Simplificar la gestión de cuentas** - Gestiona varias cuentas como una unidad cohesiva
* **Agregar contexto personalizado** - Guarda información adicional mediante metadatos para integración e informes

Los portafolios son específicos de cada ledger. Cada ledger tiene su propio conjunto de portafolios.

Para más detalles técnicos sobre los portafolios en Midaz, consulta la [documentación de Portafolios](/es/products/midaz/portfolios).

## Acceder a la página de Portafolios

***

Para abrir la página **Portfolios**, selecciona la opción **Portfolios** en la sección Accounts del menú lateral izquierdo.

La página **Portfolios** muestra una tabla con todos los Portafolios de tu Ledger.

<Note>
  Si no tienes ningún Portafolio, la lista aparece vacía y muestra una indicación para crear tu primer Portafolio.
</Note>

### Acciones disponibles

Desde la página **Portfolios**, puedes:

<Columns cols={2}>
  <Card title="Crear un Portafolio" icon="plus" horizontal href="/es/products/midaz/console/creating-a-portfolio">
    Agrega un nuevo portafolio para agrupar tus cuentas
  </Card>

  <Card title="Editar un Portafolio" icon="pen" horizontal href="/es/products/midaz/console/editing-portfolio-information">
    Actualiza el nombre del portafolio y sus metadatos
  </Card>

  <Card title="Eliminar un Portafolio" icon="trash" horizontal href="/es/products/midaz/console/deleting-a-portfolio">
    Elimina un portafolio de tu ledger
  </Card>
</Columns>

## Casos de uso comunes

***

<AccordionGroup>
  <Accordion title="Agrupación de cuentas de clientes">
    Crea portafolios para agrupar todas las cuentas que pertenecen a un mismo cliente:

    * Portafolio: `Customer-12345` con Entity ID vinculado a tu CRM
    * Contiene: cuenta corriente, cuenta de ahorros, cuentas de inversión
    * Usa metadatos para el nivel del cliente, el gestor de relación y la fecha de alta
  </Accordion>

  <Accordion title="Organización por producto">
    Organiza las cuentas por producto financiero:

    * `Checking Accounts Portfolio` - Todas las cuentas corrientes de clientes
    * `Savings Accounts Portfolio` - Todas las cuentas de ahorro de clientes
    * `Business Accounts Portfolio` - Todas las cuentas comerciales o de negocio
    * `Investment Accounts Portfolio` - Todas las cuentas relacionadas con inversiones
  </Accordion>

  <Accordion title="Portafolios institucionales">
    Agrupa cuentas por institución o socio:

    * `Partner Bank A` - Cuentas relacionadas con las operaciones del Partner Bank A
    * `Partner Bank B` - Cuentas para la integración con el Partner Bank B
    * Usa Entity ID para vincularlas con los identificadores del socio en tu sistema
  </Accordion>

  <Accordion title="Agrupación operativa">
    Crea portafolios para fines operativos:

    * `Treasury Operations` - Cuentas internas de tesorería y liquidez
    * `Settlement Accounts` - Cuentas usadas para operaciones de liquidación
    * `Suspense Accounts` - Cuentas de retención temporal para conciliación
    * `Fee Collection` - Cuentas para recaudar y gestionar comisiones
  </Accordion>
</AccordionGroup>

## Mejores prácticas

***

<Steps>
  <Step title="Planea la estructura de tus portafolios">
    Diseña la estructura de portafolios antes de crear cuentas. Decide cómo agrupar las cuentas y qué Entity ID usar para los sistemas externos.
  </Step>

  <Step title="Usa Entity ID para la integración">
    Establece el Entity ID durante la creación cuando un portafolio se vincule con un sistema externo (CRM, core bancario). Los sistemas externos pueden entonces relacionar el portafolio con sus propios registros.
  </Step>

  <Step title="Elige nombres claros">
    Usa nombres de portafolio que indiquen con claridad su propósito o contenido.
  </Step>

  <Step title="Usa metadatos para dar contexto">
    Usa la pestaña Metadata para guardar detalles adicionales. Agrega códigos de unidad de negocio, centros de costo o referencias de integración que no encajen en los campos estándar.
  </Step>

  <Step title="Mantén los portafolios enfocados">
    Cada portafolio debe tener un propósito claro. No crees portafolios genéricos. En su lugar, crea un portafolio específico para cada caso de uso.
  </Step>
</Steps>

## Portafolios frente a Segmentos

***

Los Portafolios y los Segmentos ayudan a organizar cuentas, pero cumplen propósitos distintos:

| Característica  | Portafolio                                    | Segmento                                     |
| --------------- | --------------------------------------------- | -------------------------------------------- |
| **Propósito**   | Agrupar cuentas relacionadas como una unidad  | Clasificar cuentas por categoría             |
| **Entity ID**   | Sí - se vincula con entidades externas        | No                                           |
| **Caso de uso** | Cuentas de clientes, agrupación por producto  | Clasificación departamental o regional       |
| **Relación**    | Uno a muchos (el portafolio contiene cuentas) | Uno a muchos (el segmento clasifica cuentas) |

Puedes usar portafolios y segmentos juntos para organizar cuentas. Por ejemplo, las cuentas de un portafolio de cliente también pueden pertenecer a un segmento (corriente, ahorros, inversión).