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# Gerenciando Portfólios

> Crie, edite e exclua Portfólios pela interface do Lerian Console para manter seus agrupamentos de Contas organizados.

Use o **Módulo Midaz** para gerenciar **Portfólios** que agrupam e organizam suas Contas. Portfólios fornecem uma estrutura organizacional de nível superior para Contas, permitindo que você gerencie coleções de Contas como uma única unidade.

## O que são Portfólios?

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Um **Portfólio** é um container que agrupa Contas relacionadas dentro de um Ledger. No Módulo Midaz, Portfólios permitem que você:

* **Agrupe Contas relacionadas** - Organize Contas que pertencem logicamente ou operacionalmente juntas
* **Associe com entidades externas** - Vincule Portfólios a identificadores de sistemas externos via ID da Entidade
* **Simplifique o gerenciamento de Contas** - Gerencie múltiplas Contas como uma unidade coesa
* **Adicione contexto customizado** - Armazene informações adicionais através de metadados para integração e relatórios

Portfólios são específicos do Ledger, o que significa que cada Ledger pode ter seu próprio conjunto de Portfólios adaptado às suas necessidades organizacionais.

Para detalhes técnicos sobre Portfólios no Midaz, consulte a [documentação de Portfólios](/pt/midaz/portfolios).

## Acessando a página de Portfólios

***

Para abrir a página de **Portfólios**, selecione a opção **Portfólios** na seção **Contas** do menu lateral esquerdo.

A página de **Portfólios** exibe uma tabela listando todos os Portfólios no seu Ledger.

<Note>
  Se você não tiver nenhum Portfólio, a lista aparecerá vazia com um prompt para criar seu primeiro Portfólio.
</Note>

### Ações disponíveis---

Na página de **Portfólios**, você pode:

<Columns cols={2}>
  <Card title="Criar um Portfólio" icon="plus" horizontal href="/pt/lerian-console/midaz-console/creating-a-portfolio">
    Adicionar um novo Portfólio para agrupar suas Contas
  </Card>

  <Card title="Editar um Portfólio" icon="pen" horizontal href="/pt/lerian-console/midaz-console/editing-portfolio-information">
    Atualizar nome do Portfólio e metadados
  </Card>

  <Card title="Excluir um Portfólio" icon="trash" horizontal href="/pt/lerian-console/midaz-console/deleting-a-portfolio">
    Remover um Portfólio do seu Ledger
  </Card>
</Columns>

## Casos de uso comuns

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***

<AccordionGroup>
  <Accordion title="Agrupamento de Contas de clientes">
    Crie Portfólios para agrupar todas as Contas pertencentes a um único cliente:

    * Portfólio: `Customer-12345` com ID da Entidade vinculando ao seu CRM
    * Contém: Conta corrente, conta poupança, contas de investimento
    * Use metadados para nível do cliente, gerente de relacionamento, data de onboarding
  </Accordion>

  <Accordion title="Organização baseada em produtos">
    Organize Contas por produto financeiro:

    * `Checking Accounts Portfolio` - Todas as Contas correntes de clientes
    * `Savings Accounts Portfolio` - Todas as Contas poupança de clientes
    * `Business Accounts Portfolio` - Todas as Contas comerciais/empresariais
    * `Investment Accounts Portfolio` - Todas as Contas relacionadas a investimentos
  </Accordion>

  <Accordion title="Portfólios institucionais">
    Agrupe Contas por instituição ou parceiro:

    * `Partner Bank A` - Contas relacionadas às operações do Partner Bank A
    * `Partner Bank B` - Contas para integração com Partner Bank B
    * Use ID da Entidade para vincular a identificadores de parceiros no seu sistema
  </Accordion>

  <Accordion title="Agrupamento operacional">
    Crie Portfólios para propósitos operacionais:

    * `Treasury Operations` - Contas internas de tesouraria e liquidez
    * `Settlement Accounts` - Contas usadas para operações de liquidação
    * `Suspense Accounts` - Contas de retenção temporária para reconciliação
    * `Fee Collection` - Contas para coleta e gerenciamento de taxas
  </Accordion>
</AccordionGroup>

## Melhores práticas

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<Steps>
  <Step title="Planeje sua estrutura de Portfólios">
    Projete sua hierarquia de Portfólios antes de criar Contas. Considere como as Contas serão agrupadas e quais IDs de Entidade você usará para integração externa.
  </Step>

  <Step title="Use ID da Entidade para integração">
    Quando Portfólios precisam se vincular a sistemas externos (CRM, core banking, etc.), defina o ID da Entidade durante a criação para habilitar sincronização de dados perfeita.
  </Step>

  <Step title="Escolha nomes significativos">
    Use nomes de Portfólio que indiquem claramente o propósito ou conteúdo do Portfólio. Isso ajuda os membros da equipe a entender rapidamente a organização das Contas.
  </Step>

  <Step title="Aproveite metadados para contexto">
    Use a aba Metadados para armazenar informações adicionais como códigos de unidade de negócio, centros de custo ou referências de integração que não cabem em campos padrão.
  </Step>

  <Step title="Mantenha Portfólios focados">
    Cada Portfólio deve ter um propósito claro. Evite criar Portfólios genéricos; em vez disso, crie Portfólios específicos para diferentes casos de uso.
  </Step>
</Steps>

## Portfólios vs Segmentos

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Tanto Portfólios quanto Segmentos ajudam a organizar Contas, mas servem propósitos diferentes:

| Característica     | Portfólio                                    | Segmento                                           |
| ------------------ | -------------------------------------------- | -------------------------------------------------- |
| **Propósito**      | Agrupar Contas relacionadas como uma unidade | Classificar Contas por categoria                   |
| **ID da Entidade** | Sim - vincula a entidades externas           | Não                                                |
| **Caso de Uso**    | Contas de clientes, agrupamento por produto  | Classificação departamental, regional              |
| **Relacionamento** | Um-para-muitos (Portfólio contém Contas)     | Muitos-para-muitos (Contas marcadas com Segmentos) |

Você pode usar tanto Portfólios quanto Segmentos juntos para organização abrangente de Contas. Por exemplo, um Portfólio de cliente pode conter Contas que também são classificadas por Segmentos (corrente, poupança, investimento).