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# Gerenciando Portfólios

> Gerencie Portfólios no Lerian Console: crie, edite e exclua os contêineres que agrupam Contas relacionadas sob um cliente ou unidade de negócio.

Use o **Módulo Midaz** para gerenciar **Portfólios** que agrupam suas contas. Um Portfólio dá às suas contas uma estrutura de nível mais alto. Você gerencia um conjunto de contas como uma única unidade.

## O que são Portfólios?

***

Um **Portfólio** é um contêiner que agrupa contas relacionadas dentro de um ledger. No Módulo Midaz, os portfólios permitem que você:

* **Agrupe contas relacionadas** - Organize contas que pertencem juntas de forma lógica ou operacional
* **Associe a entidades externas** - Vincule portfólios a identificadores de sistemas externos por meio do Entity ID
* **Simplifique o gerenciamento de contas** - Gerencie várias contas como uma unidade coesa
* **Adicione contexto personalizado** - Guarde informações adicionais por meio de metadados para integração e relatórios

Os portfólios são específicos de cada ledger. Cada ledger tem o seu próprio conjunto de portfólios.

Para detalhes técnicos sobre portfólios no Midaz, consulte a [documentação de Portfólios](/pt/products/midaz/portfolios).

## Acessando a página de Portfólios

***

Para abrir a página **Portfólios**, selecione a opção **Portfólios** na seção Contas do menu lateral esquerdo.

A página **Portfólios** exibe uma tabela com todos os Portfólios do seu Ledger.

<Note>
  Se você não tiver Portfólios, a lista fica vazia e mostra um convite para criar o seu primeiro Portfólio.
</Note>

### Ações disponíveis

Na página **Portfólios**, você pode:

<Columns cols={2}>
  <Card title="Criar um Portfólio" icon="plus" horizontal href="/pt/products/midaz/console/creating-a-portfolio">
    Adicione um novo portfólio para agrupar suas contas
  </Card>

  <Card title="Editar um Portfólio" icon="pen" horizontal href="/pt/products/midaz/console/editing-portfolio-information">
    Atualize o nome e os metadados do portfólio
  </Card>

  <Card title="Excluir um Portfólio" icon="trash" horizontal href="/pt/products/midaz/console/deleting-a-portfolio">
    Remova um portfólio do seu ledger
  </Card>
</Columns>

## Casos de uso comuns

***

<AccordionGroup>
  <Accordion title="Agrupamento de contas por cliente">
    Crie portfólios para agrupar todas as contas pertencentes a um único cliente:

    * Portfólio: `Customer-12345` com Entity ID vinculado ao seu CRM
    * Contém: conta corrente, conta poupança, contas de investimento
    * Use metadados para nível do cliente, gerente de relacionamento, data de onboarding
  </Accordion>

  <Accordion title="Organização por produto">
    Organize contas por produto financeiro:

    * `Checking Accounts Portfolio` - Todas as contas correntes de clientes
    * `Savings Accounts Portfolio` - Todas as contas poupança de clientes
    * `Business Accounts Portfolio` - Todas as contas comerciais/empresariais
    * `Investment Accounts Portfolio` - Todas as contas relacionadas a investimentos
  </Accordion>

  <Accordion title="Portfólios institucionais">
    Agrupe contas por instituição ou parceiro:

    * `Partner Bank A` - Contas relacionadas às operações do Partner Bank A
    * `Partner Bank B` - Contas para a integração com o Partner Bank B
    * Use o Entity ID para vincular aos identificadores do parceiro no seu sistema
  </Accordion>

  <Accordion title="Agrupamento operacional">
    Crie portfólios para fins operacionais:

    * `Treasury Operations` - Contas internas de tesouraria e liquidez
    * `Settlement Accounts` - Contas usadas para operações de liquidação
    * `Suspense Accounts` - Contas de retenção temporárias para conciliação
    * `Fee Collection` - Contas para coleta e gestão de tarifas
  </Accordion>
</AccordionGroup>

## Boas práticas

***

<Steps>
  <Step title="Planeje a estrutura do seu portfólio">
    Desenhe a estrutura do seu portfólio antes de criar contas. Decida como agrupar as contas e quais Entity IDs usar para sistemas externos.
  </Step>

  <Step title="Use o Entity ID para integração">
    Defina o Entity ID durante a criação quando um portfólio se conectar a um sistema externo (CRM, core banking). Os sistemas externos podem então corresponder o portfólio aos próprios registros.
  </Step>

  <Step title="Escolha nomes significativos">
    Use nomes de portfólio que indiquem claramente o propósito ou o conteúdo do portfólio.
  </Step>

  <Step title="Use metadados para contexto">
    Use a aba Metadados para guardar detalhes extras. Adicione códigos de unidade de negócio, centros de custo ou referências de integração que não cabem nos campos padrão.
  </Step>

  <Step title="Mantenha os portfólios focados">
    Cada portfólio deve ter um propósito claro. Não crie portfólios genéricos. Em vez disso, crie um portfólio específico para cada caso de uso.
  </Step>
</Steps>

## Portfólios vs Segmentos

***

Tanto Portfólios quanto Segmentos ajudam a organizar contas, mas eles servem a propósitos diferentes:

| Recurso         | Portfólio                                    | Segmento                                      |
| --------------- | -------------------------------------------- | --------------------------------------------- |
| **Propósito**   | Agrupar contas relacionadas como uma unidade | Classificar contas por categoria              |
| **Entity ID**   | Sim - vincula a entidades externas           | Não                                           |
| **Caso de uso** | Contas de clientes, agrupamento de produtos  | Classificação departamental, regional         |
| **Relação**     | Um para muitos (o portfólio contém contas)   | Um para muitos (o segmento classifica contas) |

Você pode usar portfólios e segmentos juntos para organizar contas. Por exemplo, contas em um portfólio de cliente também podem pertencer a um segmento (corrente, poupança, investimento).