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La página New Transfer lo guía a través de la creación de una transferencia en dos pasos que reflejan el flujo del backend: usted recopila los detalles de la transferencia y solicita una vista previa de las tarifas (initiate), luego revisa y confirma para ejecutar la transferencia (process). La interfaz muestra el paso 1 como un formulario y el paso 2 como una pantalla de revisión; la transferencia se ejecuta cuando hace clic en Confirm Transfer.
El asistente de iniciación siempre crea un TED Out (TED saliente). El TED entrante (TED In) llega automáticamente a través del poller de JD y no tiene un paso de creación manual. Las transferencias P2P se manejan en un flujo separado y no se crean desde esta página.

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Acceder al asistente

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Abrir la página Transfers

Desde la barra lateral de Midaz Module, expanda Bank Transfer y haga clic en Transfers.
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Iniciar una nueva transferencia

Haga clic en el botón New Transfer en la parte superior derecha de la página.
El encabezado de la página muestra New Transfer con el subtítulo Initiate a new bank transfer in two simple steps. Un stepper cerca de la parte superior indica dónde se encuentra en el flujo (paso 1, el formulario; paso 2, la revisión), seguido por la pantalla de éxito una vez que el backend completa el procesamiento.
Si la hora actual está fuera de la ventana operativa TED configurada para su plugin, aparece un banner ámbar Outside TED Operating Hours en la parte superior. Indica que las transferencias TED se procesan de lunes a viernes, entre las horas de apertura y cierre configuradas, en la zona horaria configurada.
El banner no bloquea el envío en la Consola, pero una transferencia TED enviada fuera de la ventana operativa es rechazada por el backend (un error de fuera de horario operativo) — no queda en cola para el siguiente día hábil. Envíela dentro de la ventana. Por defecto la ventana es de lunes a viernes, 06:30–17:00 (America/Sao_Paulo, UTC−3).

Configurar horarios operativos

Ajuste la ventana operativa en Settings.

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Paso 1 — Recopilar detalles e iniciar

El formulario tiene tres secciones. Todos los campos obligatorios están marcados en la interfaz. Al hacer clic en Continue, el Console llama al endpoint /initiate del backend con los valores a continuación para calcular las tarifas y devolver una vista previa que alimenta la pantalla de revisión.

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Source Account

  • Sender Account (obligatorio) — elija la cuenta de origen desde el menú desplegable. La lista se completa con las cuentas existentes del ledger que permiten envío. Si el ledger no tiene cuentas remitentes elegibles, el campo se convierte en una entrada de texto donde puede escribir el ID de la cuenta directamente.

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Destination Account

  • Recipient Name (obligatorio) — el nombre completo del beneficiario (hasta 100 caracteres).
  • CPF/CNPJ (obligatorio) — el documento del beneficiario (11 a 14 caracteres).
  • Account Number (obligatorio) — el número de cuenta del beneficiario.
  • Account Type (obligatorio) — Checking o Savings.
  • ISPB Code (obligatorio) — el ISPB de 8 dígitos del banco del beneficiario.
  • Branch (obligatorio) — el código de sucursal del banco del beneficiario.
ISPB Code y Branch se aplican a las transferencias TED (TED Out y TED In). Como este asistente crea un TED Out, ambos son obligatorios aquí.

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Transfer Details

  • Amount (obligatorio) — el monto de la transferencia; debe ser mayor que cero.
  • Currency (obligatorio) — fijo en BRL.
  • Description (opcional) — una descripción de texto libre de hasta 140 caracteres.
Haga clic en Continue para pasar al paso de revisión. La respuesta de /initiate lleva el identificador de iniciación, el desglose de tarifas y la finalización estimada que impulsan la siguiente pantalla.

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Paso 2 — Revisar y confirmar

La pantalla de revisión se construye a partir de la respuesta de /initiate devuelta en el paso 1 — el identificador de iniciación, el desglose de tarifas y la finalización estimada se trasladan para que pueda verificar la transferencia antes de confirmar. Resume todo antes de ejecutar:
  • Transfer Type — siempre TED Out en esta página.
  • Sender Account, Recipient Name, CPF/CNPJ, Recipient Account, Account Type, ISPB, Branch, Description — exactamente lo que ingresó en el paso 1.
  • Amount — el monto que ingresó.
  • Fee — la tarifa total calculada por el plugin.
  • Fee Breakdown — una línea por entrada de tarifa, con su etiqueta y monto. Las entradas marcadas como Deductible se descontarán del monto de la transferencia en lugar de sumarse por encima.
  • Total — el monto final a debitar del remitente.
  • Estimated Completion — la marca de tiempo en la que se espera que se complete la transferencia.
Haga clic en Back para regresar al formulario y ajustar cualquier valor. Sus entradas anteriores se conservan; al hacer clic en Continue nuevamente, el Console vuelve a ejecutar /initiate para que la vista previa de tarifas permanezca sincronizada con lo que cambió.
Al hacer clic en Confirm Transfer, el Console envía la transferencia revisada al endpoint /process del backend. Esta es la llamada que crea y ejecuta la transferencia a través de la integración JD SPB. Mientras la llamada está en curso, el botón muestra Confirming…; una vez que el backend responde, el Console redirige a la pantalla de éxito.

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Pantalla de éxito

Una vez que /process retorna correctamente, una pantalla de éxito muestra:
  • Transfer ID — el identificador asignado a la transferencia.
  • Confirmation Number — la referencia devuelta por la integración JD.
  • Status — el estado después de la confirmación (típicamente Created, Pending, Processing o Completed).
  • Fee y Total — los valores aplicados.
Dos acciones están disponibles:

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Permisos

Si su rol no permite crear transferencias, la página muestra un estado de solo lectura: un ícono de escudo, el mensaje You do not have permission to create transfers, y un enlace Go Back que regresa a la lista de Transfers. Contacte a su administrador para solicitar acceso.