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Use o Módulo Midaz para gerenciar Titulares através do plugin de CRM. Titulares representam as pessoas ou organizações por trás das suas Contas, e no console você pode criar, visualizar, editar e gerenciar suas informações completas.

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O que são Titulares?

Um Titular representa pessoas físicas (Pessoa Física) ou empresas (Pessoa Jurídica) associadas às suas Contas do Midaz. Cada Titular armazena:
  • Informações de identidade - Nome, número do documento (CPF/CNPJ) e status do ciclo de vida
  • Detalhes de contato - Endereços de email e números de telefone para comunicação
  • Informações de endereço - Endereço principal e adicionais com dados completos de localização
  • Dados específicos da pessoa - Detalhes pessoais para pessoas físicas ou informações empresariais para empresas
  • Metadados customizados - Campos adicionais para integração e necessidades específicas do negócio
Titulares são gerenciados no módulo de CRM e se conectam às Contas do Ledger através de Contas Alias, mantendo os dados do cliente organizados separadamente das operações transacionais. Para detalhes técnicos sobre o plugin de CRM, consulte a página Visão Geral do CRM.

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Acessando a página de Titulares

Para abrir a página de Titulares, selecione a opção Titulares na seção Contas do menu lateral esquerdo. A página de Titulares exibe uma tabela listando todos os Titulares no seu sistema.

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Ações disponíveis

Na página de Titulares, você pode:

Criar um Titular

Adicionar novas pessoas físicas ou jurídicas ao seu sistema de CRM

Editar um Titular

Atualizar informações do Titular, detalhes de contato e status

Excluir um Titular

Remover Titulares usando soft delete (recuperável) ou hard delete (permanente)

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Entendendo os tipos de Titular

Ao criar um Titular, você precisará selecionar o tipo de Titular. Isso determina quais campos e informações você pode gerenciar:

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Pessoa Física

Para clientes pessoas físicas, haverá campos para:
  • Informações básicas: Nome completo, documento (CPF), detalhes de contato
  • Detalhes pessoais: Nome favorito, nome social, gênero, data de nascimento
  • Informações familiares: Estado civil, nome da mãe, nome do pai
  • Dados demográficos: Nacionalidade, país de origem

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Pessoa Jurídica

Para clientes pessoas jurídicas, haverá campos para:
  • Informações básicas: Razão social, documento (CNPJ), detalhes de contato
  • Detalhes do negócio: Nome fantasia, atividade da empresa, data de fundação
  • Estrutura: Porte da empresa, tipo de empresa, status do negócio
  • Representação legal: Nome do representante, documento, cargo, contato

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Gerenciando status do Titular

O console permite que você gerencie o ciclo de vida do Titular através de mudanças de status:
  • ACTIVE - Titular está operacional e pode ser associado a Contas ativas
  • INACTIVE - Titular está temporariamente desabilitado, preservando histórico enquanto previne novas operações
  • SUSPENDED - Acesso do Titular está restrito, útil para compliance ou gestão de riscos
  • CLOSED - Relacionamento do Titular está encerrado, tipicamente antes da exclusão
Mudanças de status podem ser feitas ao editar um Titular. O status atual está sempre visível na lista de Titulares.

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Casos de uso comuns

Ao fazer onboarding de clientes pessoas físicas no console:
  1. Crie um Titular Pessoa Física com detalhes pessoais
  2. Adicione endereço principal e informações de contato
  3. Vincule a contas correntes/poupança via Contas Alias
  4. Use metadados para atributos específicos do cliente (nível de fidelidade, perfil de risco, etc.)
Ao gerenciar contas corporativas no console:
  1. Crie um Titular Pessoa Jurídica com informações da empresa
  2. Adicione detalhes do representante legal para compliance
  3. Inclua endereços comerciais e pontos de contato
  4. Vincule a contas de tesouraria corporativa e operacionais
  5. Rastreie porte da empresa e setor de atividade para relatórios
Use o campo ID Externo no console para manter sincronização:
  • Mapeie cada Titular para seu CRM existente usando ID Externo
  • Mantenha números de documento consistentes entre sistemas
  • Use metadados para campos específicos de integração
  • Atualize status no console para refletir mudanças do sistema externo

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Melhores práticas

1

Escolha o tipo correto de Titular na criação

Selecione Pessoa Física para indivíduos e Pessoa Jurídica para empresas ao criar. Isso não pode ser alterado posteriormente e determina os campos disponíveis nos formulários do console.
2

Mantenha números de documento precisos

Números de documento (CPF, CNPJ) devem ser únicos e formatados corretamente. O console valida o formato, mas garanta a precisão para conformidade regulatória.
3

Mantenha informações de contato atualizadas

Atualize regularmente endereços de email e números de telefone no console para garantir comunicação efetiva com o cliente.
4

Use ID Externo para integração

Ao criar Titulares, preencha o campo ID Externo para mapear para seu banco de dados de clientes existente para integração perfeita entre sistemas.
5

Aproveite metadados para necessidades customizadas

Use a aba Metadados nos formulários de Titular para armazenar informações adicionais sem modificar a estrutura principal.
6

Gerencie transições de status adequadamente

Use atualizações de status (Ativo → Suspenso → Inativo → Encerrado) para refletir mudanças no relacionamento com o cliente antes da exclusão.