Descripción general
Cuando Matcher identifica una coincidencia potencial, asigna una puntuación de confianza basada en múltiples factores. Esta puntuación define cómo se maneja la coincidencia:
- Puntuaciones altas (90+) se aprueban automáticamente
- Puntuaciones intermedias (60 – 89) requieren revisión
- Puntuaciones bajas (<60) se tratan como excepciones
Componentes de la puntuación
Matcher utiliza un sistema de puntuación binario ponderado con cuatro componentes. Cada componente se evalúa como coincidencia completa (1.0) o sin coincidencia (0.0) — no hay puntuaciones parciales dentro de un componente.
| Componente | Peso | Coincide | No coincide |
|---|---|---|---|
| Coincidencia de monto | 40% | 40 puntos | 0 puntos |
| Coincidencia de moneda | 30% | 30 puntos | 0 puntos |
| Proximidad de fecha | 20% | 20 puntos | 0 puntos |
| Coincidencia de referencia | 10% | 10 puntos | 0 puntos |
Coincidencia de monto (40%)
El componente de monto tiene el peso más alto porque las discrepancias de monto a menudo indican transacciones diferentes.| Condición | Puntuación |
|---|---|
| Los montos coinciden (dentro de la tolerancia de la regla) | 40 puntos |
| Los montos no coinciden | 0 puntos |
percentTolerance y absTolerance.
Coincidencia de moneda (30%)
La verificación de moneda es binaria — las monedas coinciden o no.| Condición | Puntuación |
|---|---|
| Misma moneda | 30 puntos |
| Moneda diferente | 0 puntos |
Proximidad de fecha (20%)
La puntuación de fecha verifica si las fechas de transacción están dentro de la ventana configurada.| Condición | Puntuación |
|---|---|
| Fechas dentro de la ventana permitida | 20 puntos |
| Fechas fuera de la ventana permitida | 0 puntos |
datePrecision), mientras que una regla DATE_LAG permite hasta maxDays de diferencia.
Coincidencia de referencia (10%)
La comparación de referencia también es binaria.| Condición | Puntuación |
|---|---|
| Las referencias coinciden (exacta o sin distinción de mayúsculas) | 10 puntos |
| Las referencias no coinciden o están ausentes | 0 puntos |
Fórmula de cálculo
La fórmula de puntuación de confianza:
1.0 (coincide) o 0.0 (no coincide).
Los pesos son constantes fijas y no son configurables por contexto.
Puntuaciones posibles
Dado que cada componente es binario, la puntuación de confianza siempre es uno de estos valores: 0, 10, 20, 30, 40, 50, 60, 70, 80, 90, 100 Los valores intermedios (ej. 87, 72, 55) nunca ocurren.Ejemplos de cálculo
Coincidencia exacta (puntuación: 100)
Dos transacciones con valores idénticos en el mismo día:| Componente | Origen | Destino | ¿Coincide? | Puntos |
|---|---|---|---|---|
| Monto | $1,000.00 | $1,000.00 | Sí | 40 |
| Moneda | USD | USD | Sí | 30 |
| Fecha | 2024-01-15 | 2024-01-15 | Sí | 20 |
| Referencia | PAY-001 | PAY-001 | Sí | 10 |
Coincidencia de alta confianza (puntuación: 90)
Todos los campos coinciden excepto la referencia:| Componente | Origen | Destino | ¿Coincide? | Puntos |
|---|---|---|---|---|
| Monto | $1,000.00 | $1,000.00 | Sí | 40 |
| Moneda | USD | USD | Sí | 30 |
| Fecha | 2024-01-15 | 2024-01-15 | Sí | 20 |
| Referencia | PAY-001 | — | No | 0 |
Confianza media (puntuación: 70)
Monto y moneda coinciden, pero fecha y referencia no:| Componente | Origen | Destino | ¿Coincide? | Puntos |
|---|---|---|---|---|
| Monto | $1,000.00 | $1,000.00 | Sí | 40 |
| Moneda | USD | USD | Sí | 30 |
| Fecha | 2024-01-15 | 2024-01-25 | No | 0 |
| Referencia | PAY-001 | REC-999 | No | 0 |
Baja confianza (puntuación: 40)
Solo el monto coincide:| Componente | Origen | Destino | ¿Coincide? | Puntos |
|---|---|---|---|---|
| Monto | $1,000.00 | $1,000.00 | Sí | 40 |
| Moneda | USD | EUR | No | 0 |
| Fecha | 2024-01-15 | 2024-01-25 | No | 0 |
| Referencia | — | — | No | 0 |
Niveles de confianza
Matcher categoriza las coincidencias en niveles según la puntuación:
| Nivel | Rango de puntuación | Comportamiento del sistema | Volumen típico |
|---|---|---|---|
| Auto-aprobado | >= 90 | Confirmado automáticamente | 70-80% |
| Requiere revisión | 60-89 | En cola para revisión manual | 15-25% |
| Excepción | < 60 | Tratado como no coincidente | 5-10% |
Cómo se aplican los niveles de confianza
Cuando Matcher propone una coincidencia, evalúa la puntuación de confianza y aplica los siguientes pasos:- Si la puntuación es 90 o superior, la coincidencia se confirma automáticamente.
- Si la puntuación está entre 60 y 89, la coincidencia se pone en cola para revisión manual.
- Si la puntuación está por debajo de 60, no se crea coincidencia y la transacción se convierte en excepción.
- Las coincidencias revisadas pueden confirmarse o rechazarse, actualizando su estado final.
Umbrales de confianza
Matcher usa umbrales fijos para determinar cómo se manejan las coincidencias:
| Umbral | Puntuación | Comportamiento |
|---|---|---|
| Auto-confirmar | >= 90 | La coincidencia se confirma automáticamente |
| Coincidencia | >= 60 | La coincidencia se propone para revisión manual |
| Excepción | < 60 | No se crea coincidencia; la transacción se convierte en excepción |
Pesos
Los pesos de los componentes (40/30/20/10) son constantes fijas. No se pueden ajustar por contexto ni por regla.
| Componente | Peso | Justificación |
|---|---|---|
| Monto | 40% | El monto es el indicador más fuerte de una coincidencia válida |
| Moneda | 30% | Una discrepancia de moneda generalmente indica transacciones diferentes |
| Fecha | 20% | La proximidad de fecha agrega confianza pero permite retrasos de liquidación |
| Referencia | 10% | Las referencias son útiles pero frecuentemente faltan o son inconsistentes |
Mejores prácticas
Monitoree la distribución de niveles
Monitoree la distribución de niveles
Rastree el porcentaje de transacciones en cada nivel. Cambios inusuales pueden indicar problemas de calidad de datos o mala configuración de reglas.
Use modo dry-run para probar reglas
Use modo dry-run para probar reglas
Dado que la confianza depende de qué reglas coinciden, siempre ejecute dry-run antes de confirmar cambios de reglas. Esto previene aumentos inesperados en el volumen de revisión manual.
Revise coincidencias cerca del límite de 60 puntos
Revise coincidencias cerca del límite de 60 puntos
Revise periódicamente las coincidencias justo por encima del umbral de excepción. Estas a menudo revelan oportunidades para mejorar las reglas.
Entienda las puntuaciones como resultados de reglas
Entienda las puntuaciones como resultados de reglas
Dado que la puntuación es binaria, una puntuación de 70 significa exactamente “monto + moneda coincidieron, fecha + referencia no.” Use esto para diagnosticar problemas de coincidencia.
Próximos pasos
Reglas de coincidencia
Configure reglas que influyen en la puntuación.
Multi-moneda
Cómo FX afecta la puntuación de confianza.