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Utilice Midaz Module para gestionar las Cuentas Alias a través de la funcionalidad CRM. Las Cuentas Alias crean el vínculo entre los Titulares y las cuentas del libro mayor de Midaz, añadiendo contexto comercial como números de cuenta bancaria y detalles de instituciones financieras.

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¿Qué son las Cuentas Alias?

Una Cuenta Alias conecta un Titular (individuo o empresa) a una cuenta específica del libro mayor de Midaz. En Midaz Module, cada cuenta alias almacena:
  • Identificación de cuenta - Número de cuenta bancaria, código de sucursal y tipo de cuenta
  • Referencia del titular - Vínculo con el titular asociado (Persona Natural o Jurídica)
  • Enlace a cuenta del libro mayor - Conexión con la cuenta subyacente de Midaz
  • Detalles de la institución financiera - Nombre del banco, código ISPB e identificadores de la institución
  • Metadatos personalizados - Campos adicionales para integración y necesidades específicas del negocio
Las Cuentas Alias le permiten mantener la información de cuenta orientada al cliente separada del libro mayor transaccional, proporcionando flexibilidad para escenarios multi-banco e integración con sistemas externos. Para obtener detalles técnicos sobre la funcionalidad CRM, consulte la página Resumen del CRM.

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Acceso a la página de Cuentas Alias

Para abrir la página de Alias Accounts, seleccione la opción Aliases en la sección Accounts del menú lateral izquierdo. La página de Alias Accounts muestra una tabla con todas las Cuentas Alias en su sistema, incluyendo:
  • Account Number - El número de cuenta bancaria o identificador
  • Holder - El nombre del titular asociado
  • Account Type - Clasificación de la cuenta (corriente, ahorros, etc.)
  • Status - Estado actual (Active, Inactive, etc.)
  • Created Date - Fecha de creación de la cuenta alias
Si no tiene ninguna Cuenta Alias, la lista aparecerá vacía con una indicación para crear su primera cuenta alias.

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Acciones disponibles

Desde la página de Alias Accounts, puede:

Crear una Cuenta Alias

Vincular un titular a una cuenta del libro mayor de Midaz con detalles bancarios

Editar una Cuenta Alias

Actualizar información de cuenta y detalles financieros

Eliminar una Cuenta Alias

Eliminar el vínculo entre un titular y una cuenta del libro mayor

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Casos de uso comunes

Cuando un cliente abre una cuenta:
  1. Cree un Titular con la información del cliente (Persona Natural o Jurídica)
  2. Cree una Cuenta Alias vinculando el titular a una cuenta del libro mayor de Midaz
  3. Añada los detalles bancarios (número de cuenta, sucursal, institución)
  4. El cliente ahora puede realizar transacciones usando su número de cuenta bancaria familiar
Cuando los clientes tienen cuentas en múltiples instituciones:
  • Cree múltiples Cuentas Alias para el mismo Titular
  • Cada cuenta alias hace referencia a una cuenta diferente del libro mayor de Midaz
  • Realice seguimiento de diferentes números de cuenta y relaciones bancarias
  • Mantenga una separación clara entre las relaciones institucionales
Al integrarse con sistemas bancarios externos:
  • Utilice las Cuentas Alias para mapear números de cuenta externos a cuentas internas del libro mayor
  • Almacene identificadores específicos de la institución (ISPB, códigos de participante)
  • Mantenga metadatos para campos específicos de integración
  • Sincronice cambios de estado entre sistemas

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Mejores prácticas

1

Crear titulares antes de las cuentas alias

Siempre cree primero el registro del Titular, luego cree las Cuentas Alias para vincularlos a las cuentas del libro mayor. Esto asegura relaciones de datos adecuadas.
2

Usar numeración de cuenta consistente

Siga los estándares de numeración de cuentas de su institución al crear cuentas alias para evitar confusiones y problemas de integración.
3

Mantener precisos los detalles de la institución financiera

Asegúrese de que los códigos ISPB y los identificadores bancarios sean correctos para el enrutamiento adecuado de pagos y el cumplimiento regulatorio.
4

Documentar las relaciones de cuenta

Utilice metadatos para almacenar contexto adicional sobre las relaciones de cuenta, especialmente en escenarios multi-banco o de integración.
5

Gestionar el estado apropiadamente

Actualice el estado de la cuenta alias para reflejar cambios en la relación de la cuenta (activa, inactiva, cerrada).