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Use el Módulo Midaz para gestionar Rutas Contables, la configuración para el enrutamiento de transacciones en Midaz. Un asistente guiado de 3 pasos lo lleva a través de la definición de la Ruta Contable, la adición de Rutas de Operación y la revisión de la configuración final. Una Ruta Contable define la lógica completa de enrutamiento de una transacción: los metadatos a nivel de transacción (título y descripción), las rutas de operación que especifican qué cuentas participan y en qué dirección, y los escenarios contables que controlan cómo se registran los asientos para diferentes tipos de transacción. Para más detalles técnicos sobre las entidades subyacentes, consulte la página de Entidades de Enrutamiento de Transacciones.

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Conceptos clave

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Tipos de rutas de operación

Cada ruta de operación dentro de una Ruta Contable se asigna a uno de tres tipos:
  • Origen — Define reglas de validación para las cuentas de donde se originan los fondos (lado débito)
  • Destino — Define reglas de validación para las cuentas a donde se envían los fondos (lado crédito)
  • Bidireccional — Se aplica a ambos lados de la transacción, actuando como origen y destino
Una Ruta Contable válida requiere al menos una ruta de operación de origen y una de destino, o al menos una ruta bidireccional.

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Tipos de validación

Cada ruta de operación valida cuentas usando uno de dos métodos:
  • Tipo de Cuenta — Valida contra una o más categorías de tipo de cuenta (por ejemplo, checking, savings). Úselo cuando cualquier cuenta de un cierto tipo sea válida.
  • @Alias — Valida contra un alias de cuenta específico (por ejemplo, @treasury_main). Úselo cuando necesite apuntar a una cuenta exacta.

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Escenarios contables

Los escenarios contables definen cómo se registran los asientos de débito y crédito para cada ruta de operación. Puede configurar asientos para tres tipos de transacción:
  • Transacción Directa — Transacción estándar de un solo paso. Defina los códigos de cuenta y las descripciones de débito y crédito para la liquidación inmediata.
  • Transacción en Dos Pasos — Transacciones que pasan por un ciclo de reserva y confirmación. Configure asientos para:
    • Reserva de Valor — Asientos registrados cuando se reservan los fondos
    • Confirmación de Reserva — Asientos registrados cuando se confirma la reserva
    • Cancelación de Reserva — Asientos registrados si la reserva es cancelada
  • Reversión — Asientos registrados cuando se revierte una transacción completada
Cada asiento de escenario incluye un Código de Cuenta y una Descripción tanto para el lado débito como para el crédito.
Los lados de asiento disponibles dependen del tipo de ruta de operación y de la fase del escenario. La regla general es:
  • Origen — Asientos de débito en todas las fases. Asientos de crédito solo en Reserva de Valor y Cancelación (no en Transacción Directa ni Confirmación).
  • Destino — Solo asientos de crédito, mostrados en Transacción Directa y Confirmación. Las fases de Reserva de Valor y Cancelación no están disponibles.
  • Bidireccional — Asientos de débito y crédito en todas las fases, incluyendo Reversión.

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Acceder a la página de Rutas Contables

El menú de Rutas Contables solo es visible cuando la configuración Validate Routes está habilitada para el Ledger actual. Para habilitarla, vaya a la página de configuración del Ledger y active el interruptor Validate Routes en la sección Accounting.
Para abrir la página de Rutas Contables, seleccione Rutas Contables en la sección Contabilidad del menú lateral izquierdo. La página de Rutas Contables muestra una lista de todas las Rutas Contables que ha creado para el Ledger actual. Puede expandir cada fila para ver las rutas de operación asociadas, incluyendo su ID, título, descripción y tipo de operación.

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Acciones disponibles

Desde la página de Rutas Contables, puede:

Crear una Ruta Contable

Definir una nueva Ruta Contable con Rutas de Operación y escenarios contables.

Editar una Ruta Contable

Modificar una ruta contable existente y sus rutas de operación.

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Casos de uso comunes

Cree una Ruta Contable con una ruta de operación bidireccional que valide los tipos de cuenta checking y savings. Habilite escenarios de Transacción Directa con los códigos de plan de cuentas apropiados para los asientos de liquidación Pix.
Cree una Ruta Contable con rutas de origen y destino separadas. Habilite escenarios de Transacción en Dos Pasos para registrar los asientos de reserva de valor, confirmación de reserva y cancelación de reserva opcional de forma independiente.
Cree una Ruta Contable con una ruta de origen usando validación por alias (@treasury_main) y una ruta de destino para tipos de cuenta department_budget. Habilite tanto los escenarios de Transacción Directa como de Reversión para manejar movimientos estándar y sus reversiones.

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Mejores prácticas

1

Use títulos descriptivos

Nombre sus Rutas Contables de forma clara para indicar el tipo de transacción que manejan (por ejemplo, Pix Transfer Route en lugar de Route 1).
2

Elija el tipo de operación correcto

Use Bidireccional cuando las mismas reglas de validación se apliquen a ambos lados. Use rutas de Origen y Destino separadas cuando cada lado tenga diferentes requisitos de cuenta.
3

Configure los escenarios contables temprano

Defina sus asientos del plan de cuentas durante la creación de la ruta. Esto asegura que las transacciones procesadas a través de la ruta produzcan registros contables correctos desde el inicio.
4

Revise antes de confirmar

El asistente incluye un paso de Revisión — úselo para verificar todas las rutas de operación, reglas de validación y asientos contables antes de crear la ruta.