Skip to main content
Un Portafolio es un grupo lógico de Cuentas que pertenecen a una sola entidad, como un cliente o una unidad de negocio. Agrupa las Cuentas relacionadas bajo una sola estructura y facilita su gestión. Piensa en un Portafolio como una billetera que contiene varias Cuentas específicas de un activo para un cliente. Por ejemplo, un cliente de banca minorista podría tener un Portafolio que incluye:
  • Una cuenta corriente en BRL.
  • Una cuenta de ahorros en USD.
  • Una cuenta de tarjeta de crédito.
Con un Portafolio, una institución puede ver la relación total de un cliente en todas sus cuentas. La institución también puede aplicar políticas a nivel de Portafolio.

​
Estructura del Portafolio

  • Portafolio > Cuentas: Un Portafolio agrupa una o más Cuentas. Estas Cuentas generalmente se vinculan a un cliente o entidad.
  • Portafolio > Ledger > Organización: Un Portafolio pertenece a una Organización a través de su Ledger.

​
Características clave

  • Los Portafolios suelen representar clientes en un contexto bancario.
  • Simplifican la agregación financiera y ofrecen información a nivel de cliente.
  • También puedes crear Portafolios internos para casos de uso operativos.

​
Gestión de Portafolios

Puedes gestionar tus Portafolios a través de la API o de Lerian Console.

​
A través de la API

​
A través de Lerian Console

Puedes ver, crear, editar y eliminar Portafolios desde la página Portfolios en el Módulo Midaz de Lerian Console. Obtén más información en la guía de Gestión de Portafolios.