Skip to main content
Usa Midaz Module para gestionar los Portafolios que agrupan tus cuentas. Un Portafolio le da a tus cuentas una estructura de nivel superior. Gestionas un conjunto de cuentas como una sola unidad.

​
¿Qué son los Portafolios?

Un Portafolio es un contenedor que agrupa cuentas relacionadas dentro de un ledger. En Midaz Module, los portafolios permiten:
  • Agrupar cuentas relacionadas - Organiza cuentas que pertenecen juntas de forma lógica u operativa
  • Asociar con entidades externas - Vincula portafolios con identificadores de sistemas externos mediante Entity ID
  • Simplificar la gestión de cuentas - Gestiona varias cuentas como una unidad cohesiva
  • Agregar contexto personalizado - Guarda información adicional mediante metadatos para integración e informes
Los portafolios son específicos de cada ledger. Cada ledger tiene su propio conjunto de portafolios. Para más detalles técnicos sobre los portafolios en Midaz, consulta la documentación de Portafolios.

​
Acceder a la página de Portafolios

Para abrir la página Portfolios, selecciona la opción Portfolios en la sección Accounts del menú lateral izquierdo. La página Portfolios muestra una tabla con todos los Portafolios de tu Ledger.
Si no tienes ningún Portafolio, la lista aparece vacía y muestra una indicación para crear tu primer Portafolio.

​
Acciones disponibles

Desde la página Portfolios, puedes:

Crear un Portafolio

Agrega un nuevo portafolio para agrupar tus cuentas

Editar un Portafolio

Actualiza el nombre del portafolio y sus metadatos

Eliminar un Portafolio

Elimina un portafolio de tu ledger

​
Casos de uso comunes

Crea portafolios para agrupar todas las cuentas que pertenecen a un mismo cliente:
  • Portafolio: Customer-12345 con Entity ID vinculado a tu CRM
  • Contiene: cuenta corriente, cuenta de ahorros, cuentas de inversión
  • Usa metadatos para el nivel del cliente, el gestor de relación y la fecha de alta
Organiza las cuentas por producto financiero:
  • Checking Accounts Portfolio - Todas las cuentas corrientes de clientes
  • Savings Accounts Portfolio - Todas las cuentas de ahorro de clientes
  • Business Accounts Portfolio - Todas las cuentas comerciales o de negocio
  • Investment Accounts Portfolio - Todas las cuentas relacionadas con inversiones
Agrupa cuentas por institución o socio:
  • Partner Bank A - Cuentas relacionadas con las operaciones del Partner Bank A
  • Partner Bank B - Cuentas para la integración con el Partner Bank B
  • Usa Entity ID para vincularlas con los identificadores del socio en tu sistema
Crea portafolios para fines operativos:
  • Treasury Operations - Cuentas internas de tesorería y liquidez
  • Settlement Accounts - Cuentas usadas para operaciones de liquidación
  • Suspense Accounts - Cuentas de retención temporal para conciliación
  • Fee Collection - Cuentas para recaudar y gestionar comisiones

​
Mejores prácticas

1

Planea la estructura de tus portafolios

Diseña la estructura de portafolios antes de crear cuentas. Decide cómo agrupar las cuentas y qué Entity ID usar para los sistemas externos.
2

Usa Entity ID para la integración

Establece el Entity ID durante la creación cuando un portafolio se vincule con un sistema externo (CRM, core bancario). Los sistemas externos pueden entonces relacionar el portafolio con sus propios registros.
3

Elige nombres claros

Usa nombres de portafolio que indiquen con claridad su propósito o contenido.
4

Usa metadatos para dar contexto

Usa la pestaña Metadata para guardar detalles adicionales. Agrega códigos de unidad de negocio, centros de costo o referencias de integración que no encajen en los campos estándar.
5

Mantén los portafolios enfocados

Cada portafolio debe tener un propósito claro. No crees portafolios genéricos. En su lugar, crea un portafolio específico para cada caso de uso.

​
Portafolios frente a Segmentos

Los Portafolios y los Segmentos ayudan a organizar cuentas, pero cumplen propósitos distintos: Puedes usar portafolios y segmentos juntos para organizar cuentas. Por ejemplo, las cuentas de un portafolio de cliente también pueden pertenecer a un segmento (corriente, ahorros, inversión).