- Una operación de débito disminuye el saldo de una cuenta (para cuentas de activos que normalmente tienen saldos positivos) o representa una salida de valor de esa cuenta.
- Una operación de crédito aumenta el saldo de una cuenta o representa una entrada de valor a esa cuenta.
- un débito de $100 de la cuenta del remitente.
- un crédito de $98 a la cuenta del destinatario.
- un crédito de $2 a la cuenta de tarifas de la plataforma.
Plan de Cuentas
El Plan de Cuentas en Midaz define las rutas contables y categorizaciones de operaciones dentro de las transacciones. Actúa como un marco estructurado, asegurando que las actividades financieras estén categorizadas, sean auditables y alineadas con los requisitos regulatorios.NotaEl Plan de Cuentas vincula el Ledger con un saldo general tradicional.Por ejemplo, un Controller puede definir que todas las tarifas relacionadas con un tipo específico de transacción se acreditarán a una “Cuenta de tarifas X”, asegurando una categorización adecuada dentro de los estados financieros.
Rutas definidas
El Plan de Cuentas permite definir rutas como “Fee Income”, “Interest Expense” o “Customer Deposits”. Al etiquetar una operación de tarifa con la ruta “Fee Income”, Midaz acredita automáticamente la cuenta del Ledger correcta, simplificando los reportes financieros.Consistencia
Usar un Plan de Cuentas asegura una categorización uniforme de transacciones, simplificando auditorías y reportes. Por ejemplo, los auditores pueden filtrar todas las operaciones etiquetadas como “Interest Income” para rastrear los pagos de intereses bancarios y sus débitos correspondientes.Flujos de liquidación
El Plan de Cuentas ayuda a definir flujos de liquidación para transacciones externas. Por ejemplo, cuando los fondos salen de Midaz vía transferencias SWIFT o PIX, se registran bajo una cuenta dedicada de “external settlement”, asegurando una representación balanceada del Ledger.Grupo de Plan de Cuentas
Para instituciones que operan múltiples ledgers o líneas de productos, Midaz soporta Plan de Cuentas Groups. Esto permite a los bancos administrar flujos financieros bajo estructuras distintas mientras mantienen un enfoque unificado de reportes.Administrando operaciones
Midaz genera automáticamente operaciones como parte de un flujo de transacción. No puede crearlas directamente, pero puede verlas y actualizarlas según sea necesario.Ver detalles de operación
- Por Cuenta
- Listar Operaciones desde Cuenta — Ver todas las operaciones vinculadas a un Cuenta específico.
- Obtener una Operación desde Cuenta — Obtener detalles de una Operación específica para ese Cuenta.
- Por Portafolio
- Listar Operaciones de un Portafolio — Ver todas las operaciones asociadas con un Portafolio específico.
- Obtener una Operación desde Portafolio — Obtener detalles de una operación específica en ese Portafolio.
Editar una Operación
- Actualizar una Operación — Editar los metadatos de una operación existente.