Un Portafolio es una agrupación lógica de Cuentas que pertenecen a una sola entidad, como un cliente o unidad de negocio. Los Portafolios simplifican la gestión de cuentas al agrupar todos los Cuentas relacionados bajo una sola estructura.
Piense en un Portafolio como una billetera que contiene múltiples Cuentas específicos de activos para un cliente.Por ejemplo, un cliente de banca minorista podría tener un Portafolio que incluya:
Una cuenta corriente en BRL.
Una cuenta de ahorro en USD.
Una cuenta de tarjeta de crédito.
Esta agrupación permite a las instituciones ver la relación total de un cliente en todas las cuentas y aplicar políticas a nivel de Portafolio.
Portafolio > Cuentas: Cada Portafolio contiene uno o más Cuentas, típicamente vinculados a un cliente o entidad específica.
Portafolio > Ledger > Organización: Los Portafolios pertenecen a una Organización a través de su Ledger, proporcionando gestión estructurada de cuentas.
Todas las acciones de gestión de Portafolio, incluida la visualización, creación, edición y eliminación, se pueden realizar a través de la página Portafolios en la Midaz Console.Aprenda más en la guía de Managing Portafolios.
