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Utiliza Midaz Module para gestionar las Alias Accounts. Las Cuentas Alias crean el vínculo entre los Titulares y las cuentas del Ledger de Midaz, añadiendo contexto comercial como números de cuenta bancaria y detalles de instituciones financieras.

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¿Qué son las Cuentas Alias?

Una Alias Account conecta un Titular (individuo o empresa) a una cuenta específica del Ledger de Midaz. En Midaz Module, cada cuenta alias almacena:
  • Account identification - Número de cuenta bancaria, código de sucursal y tipo de cuenta
  • Holder reference - Vínculo con el titular asociado (Persona Natural o Jurídica)
  • Ledger account link - Conexión con la cuenta subyacente de Midaz
  • Detalles de la institución financiera - Nombre del banco, código ISPB e identificadores de la institución
  • Metadatos personalizados - Campos adicionales para integración y necesidades específicas del negocio
Las Cuentas Alias te permiten mantener la información de cuenta orientada al cliente separada del Ledger transaccional, proporcionando flexibilidad para escenarios multi-banco e integración con sistemas externos. Para obtener detalles técnicos sobre las capacidades subyacentes del CRM, consulta la página Resumen del CRM.

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Acceso a la página de Cuentas Alias

Para abrir la página de Alias Accounts, selecciona la opción Aliases en la sección Accounts del menú lateral izquierdo. La página de Alias Accounts muestra una tabla con todas las Cuentas Alias en tu sistema, incluyendo:
  • Account Number - El número de cuenta bancaria o identificador
  • Holder - El nombre del titular asociado
  • Account Type - Clasificación de la cuenta (corriente, ahorros, etc.)
  • Status - Estado actual (Active, Inactive, etc.)
  • Created Date - Fecha de creación de la cuenta alias
Si no tienes ninguna Cuenta Alias, la lista aparecerá vacía con una indicación para crear tu primera cuenta alias.

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Acciones disponibles

Desde la página de Alias Accounts, puedes:

Crear una Cuenta Alias

Vincular un titular a una cuenta del Ledger de Midaz con detalles bancarios

Editar una Cuenta Alias

Actualizar información de cuenta y detalles financieros

Eliminar una Cuenta Alias

Eliminar el vínculo entre un titular y una cuenta del Ledger

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Casos de uso comunes

Cuando un cliente abre una cuenta:
  1. Crea un Titular con la información del cliente (Persona Natural o Jurídica)
  2. Crea una Cuenta Alias vinculando el titular a una cuenta del Ledger de Midaz
  3. Añade los detalles bancarios (número de cuenta, sucursal, institución)
  4. El cliente ahora puede realizar transacciones usando su número de cuenta bancaria familiar
Cuando los clientes tienen cuentas en múltiples instituciones:
  • Crea múltiples Cuentas Alias para el mismo Titular
  • Cada cuenta alias hace referencia a una cuenta diferente del Ledger de Midaz
  • Realiza seguimiento de diferentes números de cuenta y relaciones bancarias
  • Mantén una separación clara entre las relaciones institucionales
Al integrarse con sistemas bancarios externos:
  • Utiliza las Cuentas Alias para mapear números de cuenta externos a cuentas internas del Ledger
  • Almacena identificadores específicos de la institución (ISPB, códigos de participante)
  • Mantén metadatos para campos específicos de integración
  • Sincroniza cambios de estado entre sistemas

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Mejores prácticas

1

Crear titulares antes de las cuentas alias

Siempre crea primero el registro del Titular, luego crea las Cuentas Alias para vincularlos a las cuentas del Ledger. Esto asegura relaciones de datos adecuadas.
2

Usar numeración de cuenta consistente

Sigue los estándares de numeración de cuentas de tu institución al crear cuentas alias para evitar confusiones y problemas de integración.
3

Mantener precisos los detalles de la institución financiera

Asegúrate de que los códigos ISPB y los identificadores bancarios sean correctos para el enrutamiento adecuado de pagos y el cumplimiento regulatorio.
4

Documentar las relaciones de cuenta

Utiliza metadatos para almacenar contexto adicional sobre las relaciones de cuenta, especialmente en escenarios multi-banco o de integración.
5

Gestionar el estado apropiadamente

Actualiza el estado de la cuenta alias para reflejar cambios en la relación de la cuenta (activa, inactiva, cerrada).