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Utiliza Midaz Module para gestionar los Portfolios que agrupan y organizan tus cuentas. Los Portafolios proporcionan una estructura organizacional de nivel superior para las cuentas, permitiéndote gestionar colecciones de cuentas como una unidad única.

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¿Qué son los Portafolios?

Un Portfolio es un contenedor que agrupa cuentas relacionadas dentro de un Ledger. En Midaz Module, los portafolios te permiten:
  • Agrupar cuentas relacionadas - Organizar cuentas que pertenecen lógica u operacionalmente juntas
  • Asociar con entidades externas - Vincular portafolios a identificadores de sistemas externos mediante Entity ID
  • Simplificar la gestión de cuentas - Gestionar múltiples cuentas como una unidad cohesiva
  • Añadir contexto personalizado - Almacenar información adicional a través de metadatos para integración y reportes
Los Portafolios son específicos del Ledger, lo que significa que cada Ledger puede tener su propio conjunto de portafolios adaptados a tus necesidades organizacionales. Para obtener detalles técnicos sobre los portafolios en Midaz, consulta la documentación de Portafolios.

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Acceso a la página de Portafolios

Para abrir la página de Portfolios, selecciona la opción Portfolios en la sección Accounts del menú lateral izquierdo. La página de Portfolios muestra una tabla con todos los Portafolios en tu Ledger.
Si no tienes ningún Portafolio, la lista aparecerá vacía con una indicación para crear tu primer portafolio.

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Acciones disponibles---

Desde la página de Portfolios, puedes:

Crear un Portafolio

Añadir un nuevo portafolio para agrupar tus cuentas

Editar un Portafolio

Actualizar el nombre del portafolio y los metadatos

Eliminar un Portafolio

Eliminar un portafolio de tu Ledger

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Casos de uso comunes

Crear portafolios para agrupar todas las cuentas pertenecientes a un solo cliente:
  • Portafolio: Customer-12345 con Entity ID vinculando a tu CRM
  • Contiene: Cuenta corriente, cuenta de ahorros, cuentas de inversión
  • Usar metadatos para nivel del cliente, gestor de relaciones, fecha de incorporación
Organizar cuentas por producto financiero:
  • Checking Accounts Portfolio - Todas las cuentas corrientes de clientes
  • Savings Accounts Portfolio - Todas las cuentas de ahorro de clientes
  • Business Accounts Portfolio - Todas las cuentas comerciales/empresariales
  • Investment Accounts Portfolio - Todas las cuentas relacionadas con inversiones
Agrupar cuentas por institución o socio:
  • Partner Bank A - Cuentas relacionadas con operaciones del Banco Socio A
  • Partner Bank B - Cuentas para integración con Banco Socio B
  • Usar Entity ID para vincular a identificadores de socios en tu sistema
Crear portafolios para propósitos operacionales:
  • Treasury Operations - Cuentas internas de tesorería y liquidez
  • Settlement Accounts - Cuentas usadas para operaciones de liquidación
  • Suspense Accounts - Cuentas de retención temporal para conciliación
  • Fee Collection - Cuentas para cobro y gestión de tarifas

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Mejores prácticas

1

Planificar la estructura de portafolios

Diseña tu jerarquía de portafolios antes de crear cuentas. Considera cómo se agruparán las cuentas y qué Entity IDs utilizarás para la integración externa.
2

Usar Entity ID para integración

Cuando los portafolios necesiten vincularse a sistemas externos (CRM, core bancario, etc.), configura el Entity ID durante la creación para habilitar la sincronización de datos sin problemas.
3

Elegir nombres significativos

Utiliza nombres de portafolio que indiquen claramente el propósito o contenido del portafolio. Esto ayuda a los miembros del equipo a comprender rápidamente la organización de cuentas.
4

Aprovechar los metadatos para contexto

Utiliza la pestaña Metadata para almacenar información adicional como códigos de unidad de negocio, centros de costo o referencias de integración que no encajan en campos estándar.
5

Mantener los portafolios enfocados

Cada portafolio debe tener un propósito claro. Evita crear portafolios genéricos; en su lugar, crea portafolios específicos para diferentes casos de uso.

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Portafolios vs Segmentos

Tanto los Portafolios como los Segmentos ayudan a organizar cuentas, pero sirven propósitos diferentes:
CaracterísticaPortafolioSegmento
PropósitoAgrupar cuentas relacionadas como unidadClasificar cuentas por categoría
Entity IDSí - vincula a entidades externasNo
Caso de usoCuentas de clientes, agrupación por productoClasificación departamental, regional
RelaciónUno a muchos (portafolio contiene cuentas)Muchos a muchos (cuentas etiquetadas con segmentos)
Puedes usar tanto portafolios como segmentos juntos para una organización de cuentas completa. Por ejemplo, un portafolio de cliente puede contener cuentas que también están clasificadas por segmentos (corriente, ahorros, inversión).