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Um Portfolio é um agrupamento lógico de Contas pertencentes a uma única entidade, como um cliente ou unidade de negócio. Portfólios simplificam o gerenciamento de contas ao agrupar todas as Contas relacionadas em uma única estrutura. Pense em um Portfolio como uma carteira contendo múltiplas Contas específicas por ativo para um cliente. Por exemplo, um cliente de banco de varejo pode ter um Portfolio que inclui:
  • Uma conta corrente em BRL.
  • Uma conta poupança em USD.
  • Uma conta de cartão de crédito.
Esse agrupamento permite que instituições visualizem o relacionamento total de um cliente em todas as contas e apliquem políticas no nível do Portfolio.

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Estrutura do Portfolio

  • Portfolio > Contas: Cada Portfolio contém uma ou mais Contas, normalmente vinculadas a um cliente ou entidade específica.
  • Portfolio > Ledger > Organização: Portfólios pertencem a uma Organização através do seu Ledger, proporcionando gerenciamento estruturado de contas.

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Características principais

  • Portfólios comumente representam clientes em um contexto bancário.
  • Eles simplificam a agregação financeira, permitindo insights no nível do cliente.
  • Portfólios internos também podem ser criados para casos de uso operacionais.

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Gerenciando Portfólios

Você pode gerenciar seus Portfólios via API ou através do Lerian Console.

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Via API

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Via Lerian Console

Todas as ações de gerenciamento de Portfólios, incluindo visualização, criação, edição e exclusão, podem ser feitas através da página de Portfólios no Módulo Midaz do Lerian Console. Saiba mais no guia de Gerenciamento de Portfólios.