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Use o Módulo Midaz para gerenciar Portfólios que agrupam suas Contas. Um Portfólio dá às suas Contas uma estrutura de nível superior. Você gerencia um conjunto de Contas como uma única unidade.

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O que são Portfólios?

Um Portfólio é um container que agrupa Contas relacionadas dentro de um Ledger. No Módulo Midaz, Portfólios permitem que você:
  • Agrupe Contas relacionadas - Organize Contas que pertencem logicamente ou operacionalmente juntas
  • Associe com entidades externas - Vincule Portfólios a identificadores de sistemas externos via ID da Entidade
  • Simplifique o gerenciamento de Contas - Gerencie múltiplas Contas como uma unidade coesa
  • Adicione contexto customizado - Armazene informações adicionais através de metadados para integração e relatórios
Portfólios são específicos do Ledger. Cada Ledger tem seu próprio conjunto de Portfólios para as suas necessidades. Para detalhes técnicos sobre Portfólios no Midaz, consulte a documentação de Portfólios.

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Acessando a página de Portfólios

Para abrir a página de Portfólios, selecione a opção Portfólios na seção Contas do menu lateral esquerdo. A página de Portfólios exibe uma tabela com todos os Portfólios no seu Ledger.
Se você não tiver Portfólios, a lista fica vazia e mostra um prompt para criar seu primeiro Portfólio.

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Ações disponíveis

Na página de Portfólios, você pode:

Criar um Portfólio

Adicionar um novo Portfólio para agrupar suas Contas

Editar um Portfólio

Atualizar nome do Portfólio e metadados

Excluir um Portfólio

Remover um Portfólio do seu Ledger

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Casos de uso comuns

Crie Portfólios para agrupar todas as Contas pertencentes a um único cliente:
  • Portfólio: Customer-12345 com ID da Entidade vinculando ao seu CRM
  • Contém: Conta corrente, conta poupança, contas de investimento
  • Use metadados para nível do cliente, gerente de relacionamento, data de onboarding
Organize Contas por produto financeiro:
  • Checking Accounts Portfolio - Todas as Contas correntes de clientes
  • Savings Accounts Portfolio - Todas as Contas poupança de clientes
  • Business Accounts Portfolio - Todas as Contas comerciais/empresariais
  • Investment Accounts Portfolio - Todas as Contas relacionadas a investimentos
Agrupe Contas por instituição ou parceiro:
  • Partner Bank A - Contas relacionadas às operações do Partner Bank A
  • Partner Bank B - Contas para integração com Partner Bank B
  • Use ID da Entidade para vincular a identificadores de parceiros no seu sistema
Crie Portfólios para propósitos operacionais:
  • Treasury Operations - Contas internas de tesouraria e liquidez
  • Settlement Accounts - Contas usadas para operações de liquidação
  • Suspense Accounts - Contas de retenção temporária para reconciliação
  • Fee Collection - Contas para coleta e gerenciamento de taxas

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Melhores práticas

1

Planeje sua estrutura de Portfólios

Projete sua estrutura de Portfólios antes de criar Contas. Decida como agrupar as Contas e quais IDs de Entidade usar para sistemas externos.
2

Use ID da Entidade para integração

Defina o ID da Entidade durante a criação quando um Portfólio se vincula a um sistema externo (CRM, core banking). Os sistemas externos podem então associar o Portfólio aos seus próprios registros.
3

Escolha nomes significativos

Use nomes de Portfólio que indiquem claramente o propósito ou conteúdo do Portfólio. Isso ajuda os membros da equipe a entender rapidamente a organização das Contas.
4

Use metadados para contexto

Use a aba Metadados para armazenar detalhes adicionais. Adicione códigos de unidade de negócio, centros de custo ou referências de integração que não cabem nos campos padrão.
5

Mantenha Portfólios focados

Cada Portfólio deve ter um propósito claro. Não crie Portfólios genéricos. Em vez disso, crie um Portfólio específico para cada caso de uso.

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Portfólios vs Segmentos

Tanto Portfólios quanto Segmentos ajudam a organizar Contas, mas servem propósitos diferentes: Você pode usar Portfólios e Segmentos juntos para organizar Contas. Por exemplo, as Contas de um Portfólio de cliente também podem pertencer a um Segmento (corrente, poupança, investimento).