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Use o Módulo Midaz para gerenciar Portfólios que agrupam e organizam suas Contas. Portfólios fornecem uma estrutura organizacional de nível superior para Contas, permitindo que você gerencie coleções de Contas como uma única unidade.

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O que são Portfólios?

Um Portfólio é um container que agrupa Contas relacionadas dentro de um Ledger. No Módulo Midaz, Portfólios permitem que você:
  • Agrupe Contas relacionadas - Organize Contas que pertencem logicamente ou operacionalmente juntas
  • Associe com entidades externas - Vincule Portfólios a identificadores de sistemas externos via ID da Entidade
  • Simplifique o gerenciamento de Contas - Gerencie múltiplas Contas como uma unidade coesa
  • Adicione contexto customizado - Armazene informações adicionais através de metadados para integração e relatórios
Portfólios são específicos do Ledger, o que significa que cada Ledger pode ter seu próprio conjunto de Portfólios adaptado às suas necessidades organizacionais. Para detalhes técnicos sobre Portfólios no Midaz, consulte a documentação de Portfólios.

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Acessando a página de Portfólios

Para abrir a página de Portfólios, selecione a opção Portfólios na seção Contas do menu lateral esquerdo. A página de Portfólios exibe uma tabela listando todos os Portfólios no seu Ledger.
Se você não tiver nenhum Portfólio, a lista aparecerá vazia com um prompt para criar seu primeiro Portfólio.

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Ações disponíveis---

Na página de Portfólios, você pode:

Criar um Portfólio

Adicionar um novo Portfólio para agrupar suas Contas

Editar um Portfólio

Atualizar nome do Portfólio e metadados

Excluir um Portfólio

Remover um Portfólio do seu Ledger

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Casos de uso comuns

Crie Portfólios para agrupar todas as Contas pertencentes a um único cliente:
  • Portfólio: Customer-12345 com ID da Entidade vinculando ao seu CRM
  • Contém: Conta corrente, conta poupança, contas de investimento
  • Use metadados para nível do cliente, gerente de relacionamento, data de onboarding
Organize Contas por produto financeiro:
  • Checking Accounts Portfolio - Todas as Contas correntes de clientes
  • Savings Accounts Portfolio - Todas as Contas poupança de clientes
  • Business Accounts Portfolio - Todas as Contas comerciais/empresariais
  • Investment Accounts Portfolio - Todas as Contas relacionadas a investimentos
Agrupe Contas por instituição ou parceiro:
  • Partner Bank A - Contas relacionadas às operações do Partner Bank A
  • Partner Bank B - Contas para integração com Partner Bank B
  • Use ID da Entidade para vincular a identificadores de parceiros no seu sistema
Crie Portfólios para propósitos operacionais:
  • Treasury Operations - Contas internas de tesouraria e liquidez
  • Settlement Accounts - Contas usadas para operações de liquidação
  • Suspense Accounts - Contas de retenção temporária para reconciliação
  • Fee Collection - Contas para coleta e gerenciamento de taxas

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Melhores práticas

1

Planeje sua estrutura de Portfólios

Projete sua hierarquia de Portfólios antes de criar Contas. Considere como as Contas serão agrupadas e quais IDs de Entidade você usará para integração externa.
2

Use ID da Entidade para integração

Quando Portfólios precisam se vincular a sistemas externos (CRM, core banking, etc.), defina o ID da Entidade durante a criação para habilitar sincronização de dados perfeita.
3

Escolha nomes significativos

Use nomes de Portfólio que indiquem claramente o propósito ou conteúdo do Portfólio. Isso ajuda os membros da equipe a entender rapidamente a organização das Contas.
4

Aproveite metadados para contexto

Use a aba Metadados para armazenar informações adicionais como códigos de unidade de negócio, centros de custo ou referências de integração que não cabem em campos padrão.
5

Mantenha Portfólios focados

Cada Portfólio deve ter um propósito claro. Evite criar Portfólios genéricos; em vez disso, crie Portfólios específicos para diferentes casos de uso.

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Portfólios vs Segmentos

Tanto Portfólios quanto Segmentos ajudam a organizar Contas, mas servem propósitos diferentes:
CaracterísticaPortfólioSegmento
PropósitoAgrupar Contas relacionadas como uma unidadeClassificar Contas por categoria
ID da EntidadeSim - vincula a entidades externasNão
Caso de UsoContas de clientes, agrupamento por produtoClassificação departamental, regional
RelacionamentoUm-para-muitos (Portfólio contém Contas)Muitos-para-muitos (Contas marcadas com Segmentos)
Você pode usar tanto Portfólios quanto Segmentos juntos para organização abrangente de Contas. Por exemplo, um Portfólio de cliente pode conter Contas que também são classificadas por Segmentos (corrente, poupança, investimento).