Ciclo de vida del estado de conciliación
Las conciliaciones progresan a través de un ciclo de vida definido:
- Cuando el motor de conciliación encuentra un par de transacciones que pertenecen juntas, crea una conciliación en estado
PROPOSED. - Las conciliaciones de alta confianza (puntaje 90 o superior) se auto-confirman inmediatamente.
- Las conciliaciones de menor confianza esperan revisión manual—un analista puede entonces confirmarlas o rechazarlas.
- Las transacciones rechazadas vuelven al pool de no conciliadas para otro intento de conciliación.
Definiciones de estado
| Estado | Descripción | Siguientes acciones |
|---|---|---|
PROPOSED | Conciliación identificada por el sistema, esperando confirmación | Revisar, confirmar o rechazar |
CONFIRMED | Conciliación ha sido aprobada (auto o manual) | No se necesita acción |
REJECTED | Conciliación fue rechazada | Las transacciones vuelven al pool de no conciliadas |
Niveles de confianza
Matcher asigna un puntaje de confianza (0-100) a cada conciliación propuesta. El puntaje determina cómo se maneja la conciliación.
Niveles de confianza
| Nivel | Rango de puntaje | Comportamiento |
|---|---|---|
| Auto-aprobado | 90-100 | Las conciliaciones de alta confianza se confirman automáticamente sin revisión manual. |
| Necesita revisión | 60-89 | Las conciliaciones de confianza media requieren revisión manual antes de confirmación. |
| Sin conciliación | Menor a 60 | Los candidatos de baja confianza no se proponen como conciliaciones y se convierten en excepciones. |
Entendiendo el puntaje
El puntaje de confianza se calcula a partir de componentes ponderados:| Componente | Peso | Qué mide |
|---|---|---|
| Coincidencia de monto | 40% | Qué tan cerca están alineados los montos de las transacciones |
| Coincidencia de moneda | 30% | Si las monedas son iguales |
| Tolerancia de fecha | 20% | Qué tan cerca están las fechas de transacción |
| Coincidencia de regla | 10% | Si una regla determinística coincidió |
Entendiendo las variaciones
Cuando las conciliaciones tienen diferencias, revisa los detalles de variación:
Variación de monto
Causas comunes de variación de monto:- Comisiones bancarias
- Diferencias de conversión de moneda
- Diferencias de redondeo
- Pagos parciales
Variación de fecha
Causas comunes de variación de fecha:- Tiempo de liquidación
- Diferencias de zona horaria
- Fecha de contabilización vs. fecha de transacción
- Procesamiento de fin de semana/feriado
Revertir conciliaciones confirmadas
A veces necesitas revertir una conciliación confirmada porque fue aprobada incorrectamente. La operación de desconciliar rompe una conciliación existente y devuelve las transacciones al pool de no conciliadas.
Cuándo desconciliar
Escenarios comunes para desconciliar:- Conciliación incorrecta confirmada: La conciliación fue aprobada pero las transacciones realmente pertenecen a registros diferentes
- Nueva información: Datos adicionales muestran que la conciliación está mal
- Corrección de fuente: El sistema fuente emitió una corrección o reversión
- Transacción duplicada: Una de las transacciones era un duplicado que debe eliminarse
Qué sucede después de desconciliar
Cuando una conciliación es desconciliada:- Estado de conciliación cambia: De
CONFIRMEDaUNMATCHED - Rastro de auditoría creado: Registro completo de quién desconcilió y por qué
- Transacciones devueltas: Todas las transacciones vuelven al pool de no conciliadas
- Excepciones creadas: Se crean nuevas excepciones para cada transacción
- Webhook activado: Se emite evento
match.unmatched - Re-conciliación posible: Las transacciones pueden conciliarse de nuevo en la siguiente ejecución
Mejores prácticas
Comienza con las conciliaciones de menor confianza
Comienza con las conciliaciones de menor confianza
Revisa las conciliaciones con los puntajes de confianza más bajos primero. Estas son las más propensas a ser incorrectas y necesitan más atención.
Establece umbrales de confianza apropiados
Establece umbrales de confianza apropiados
Si te encuentras rechazando muchas conciliaciones auto-aprobadas, considera aumentar el umbral de auto-aprobación. Si estás aprobando la mayoría de las conciliaciones 60-70%, considera bajar el umbral de revisión.
Documenta tus decisiones
Documenta tus decisiones
Siempre agrega notas al confirmar o rechazar conciliaciones. Esto crea un rastro de auditoría y ayuda a los miembros del equipo a entender el razonamiento.
Usa operaciones masivas sabiamente
Usa operaciones masivas sabiamente
La confirmación masiva es eficiente pero úsala solo después de revisar una muestra. Nunca confirmes masivamente sin entender lo que estás aprobando.
Revisa cuidadosamente las conciliaciones de alto valor
Revisa cuidadosamente las conciliaciones de alto valor
Independientemente del puntaje de confianza, da atención extra a las conciliaciones de alto valor. El impacto de una conciliación incorrecta es proporcional al monto.