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Después de ejecutar un trabajo de conciliación, necesitarás revisar los resultados. Esta guía explica cómo interpretar los resultados de conciliación, entender los puntajes de confianza y aprobar o rechazar conciliaciones propuestas.

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Ciclo de vida del estado de conciliación

Las conciliaciones progresan a través de un ciclo de vida definido:
  • Cuando el motor de conciliación encuentra un par de transacciones que pertenecen juntas, crea una conciliación en estado PROPOSED.
  • Las conciliaciones de alta confianza (puntaje 90 o superior) se auto-confirman inmediatamente.
  • Las conciliaciones de menor confianza esperan revisión manual—un analista puede entonces confirmarlas o rechazarlas.
  • Las transacciones rechazadas vuelven al pool de no conciliadas para otro intento de conciliación.
Ciclo de vida del estado de una conciliación

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Definiciones de estado

EstadoDescripciónSiguientes acciones
PROPOSEDConciliación identificada por el sistema, esperando confirmaciónRevisar, confirmar o rechazar
CONFIRMEDConciliación ha sido aprobada (auto o manual)Revocar si es incorrecto
REJECTEDConciliación fue rechazadaLas transacciones vuelven al pool de no conciliadas
REVOKEDUna conciliación previamente confirmada fue revocadaLas transacciones vuelven al pool de no conciliadas

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Niveles de confianza

Matcher asigna un puntaje de confianza (0-100) a cada conciliación propuesta. El puntaje determina cómo se maneja la conciliación.

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Niveles de confianza

NivelRango de puntajeComportamiento
Auto-aprobado90-100Las conciliaciones de alta confianza se confirman automáticamente sin revisión manual.
Necesita revisión60-89Las conciliaciones de confianza media requieren revisión manual antes de confirmación.
Sin conciliaciónMenor a 60Los candidatos de baja confianza no se proponen como conciliaciones y se convierten en excepciones.

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Entendiendo el puntaje

El puntaje de confianza se calcula a partir de componentes ponderados:
ComponentePesoQué mide
Coincidencia de monto40%Qué tan cerca están alineados los montos de las transacciones
Coincidencia de moneda30%Si las monedas son iguales
Tolerancia de fecha20%Qué tan cerca están las fechas de transacción
Coincidencia de referencia10%Si las referencias de las transacciones coinciden
Ejemplo de desglose de puntaje: 
Conciliación: BANK-001 ↔ LED-001

Monto: $1,000.00 vs $1,000.00 → 100% × 40% = 40 puntos
Moneda: USD vs USD → 100% × 30% = 30 puntos
Fecha: 2024-01-15 vs 2024-01-15 → 100% × 20% = 20 puntos
Referencia: PAY-001 vs PAY-001 → coincide → 10 puntos
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Confianza total: 100 puntos

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Entendiendo las variaciones

Cuando las conciliaciones tienen diferencias, revisa los detalles de variación:

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Variación de monto

Causas comunes de variación de monto:
  • Comisiones bancarias
  • Diferencias de conversión de moneda
  • Diferencias de redondeo
  • Pagos parciales

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Variación de fecha

Causas comunes de variación de fecha:
  • Tiempo de liquidación
  • Diferencias de zona horaria
  • Fecha de contabilización vs. fecha de transacción
  • Procesamiento de fin de semana/feriado

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Revocando conciliaciones confirmadas

A veces necesitas revertir una conciliación confirmada porque fue aprobada incorrectamente. La operación de revocar rompe una conciliación existente y devuelve las transacciones al pool de no conciliadas.
cURL
curl -X POST "https://api.matcher.example.com/v1/matching/groups/{groupId}/revoke" \
 -H "Authorization: Bearer $TOKEN"
Revocar una conciliación confirmada crea un rastro de auditoría completo y puede activar flujos de aprobación. Esta operación debe usarse con cuidado y solo cuando sea necesario.

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Cuándo revocar

Escenarios comunes para revocar:
  • Conciliación incorrecta confirmada: La conciliación fue aprobada pero las transacciones realmente pertenecen a registros diferentes
  • Nueva información: Datos adicionales muestran que la conciliación está mal
  • Corrección de fuente: El sistema fuente emitió una corrección o reversión
  • Transacción duplicada: Una de las transacciones era un duplicado que debe eliminarse

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Qué sucede después de revocar

Cuando una conciliación es revocada:
  1. Estado de conciliación cambia: De CONFIRMED a REVOKED
  2. Rastro de auditoría creado: Registro completo de quién revocó y por qué
  3. Transacciones devueltas: Todas las transacciones vuelven al pool de no conciliadas
  4. Excepciones creadas: Se crean nuevas excepciones para cada transacción
  5. Webhook activado: Se emite evento match.revoked
  6. Re-conciliación posible: Las transacciones pueden conciliarse de nuevo en la siguiente ejecución

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Mejores prácticas

Revisa las conciliaciones con los puntajes de confianza más bajos primero. Estas son las más propensas a ser incorrectas y necesitan más atención.
Los umbrales de confianza son fijos en el sistema. Puntajes de 90 o superior se auto-confirman. Puntajes entre 60 y 89 requieren revisión manual. Puntajes menores a 60 se convierten en excepciones. Estos valores no son configurables por contexto. Usa el ajuste de reglas (prioridad, valores de tolerancia) para influir en cuántas conciliaciones caen en cada nivel.
Siempre agrega notas al confirmar o rechazar conciliaciones. Esto crea un rastro de auditoría y ayuda a los miembros del equipo a entender el razonamiento.
La confirmación masiva es eficiente pero úsala solo después de revisar una muestra. Nunca confirmes masivamente sin entender lo que estás aprobando.
Independientemente del puntaje de confianza, da atención extra a las conciliaciones de alto valor. El impacto de una conciliación incorrecta es proporcional al monto.

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Próximos pasos

Resolver excepciones

Maneja transacciones que no pudieron conciliarse automáticamente.

Puntuación de confianza

Profundiza en cómo se calculan los puntajes de confianza.