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La sección Portfolio del módulo Lender reúne el dashboard, las cuentas de préstamo y tres mesas de devoluciones.

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Dashboard

El Dashboard es la pantalla de inicio del módulo. Lee la cartera para una fecha de negocio:
  • Exposición pendiente, al día y morosa, préstamos activos y préstamos en mora.
  • Cartera en riesgo a 30, 60 y 90 días, y la tasa de morosidad.
  • Tramos de morosidad de 1 a 30, de 31 a 60, de 61 a 90 y de más de 90 días.
  • La exposición pendiente a lo largo de los meses recientes y el movimiento en el período.
  • El registro de préstamos morosos, con el ID del prestatario, el monto en mora, los días de atraso y el vencimiento más antiguo. Cada fila abre la cuenta de préstamo.
Cuando Lender no tiene cifras para una fecha de negocio, el Dashboard lo indica y te pide elegir otra fecha. Cuando las cifras son más antiguas de lo que permite la política de actualización, marca la instantánea como posiblemente desactualizada. Consulta Cartera y morosidad.

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Cuentas de préstamo

Accounts lista los préstamos desembolsados en administración. Filtra por el ID completo del prestatario y elige si quieres incluir cuentas cerradas. Una cuenta muestra uno de estos estados, entre otros: In arrears, Paid off, Written off, Ceded, Ported, Renegotiated o Reversed. Abre una cuenta para leer:
  • El cronograma de cuotas, las transacciones, los cargos y el registro de auditoría.
  • La comisión de originación diferida, con la verificación de que el ledger coincide con el contrato.
  • El descriptor de la operación de crédito, con las tasas, el CET y los montos pendientes, para hoy o para una fecha de valuación pasada.
  • La divulgación del CET congelada con el contrato, la etapa de PDD y sus transiciones, y las declaraciones de activo problemático.
Una cuenta que ya no acepta pagos, prepagos, reprogramaciones, reversiones o cargos muestra un aviso. Las lecturas siguen disponibles.

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Acciones en una cuenta

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Mesas de devoluciones

Tres pantallas listan el dinero que Lender retiene a nombre de un prestatario o de un trabajador y que tu tesorería aún debe devolver. En cada una, registras una devolución que ya se pagó fuera de Lender. Lender la registra a partir del efectivo retenido. El asiento es permanente. Las mesas de cobro y de descuento en exceso exigen el permiso de operaciones de Consignado.