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Un Portafolio es una agrupación lógica de Cuentas pertenecientes a una sola entidad, como un cliente o unidad de negocio. Los Portafolios simplifican la gestión de cuentas al agrupar todas las Cuentas relacionadas bajo una sola estructura. Piense en un Portafolio como una billetera que contiene múltiples Cuentas específicas de activos para un cliente. Por ejemplo, un cliente de banca minorista podría tener un Portafolio que incluye:
  • Una cuenta corriente en BRL.
  • Una cuenta de ahorros en USD.
  • Una cuenta de tarjeta de crédito.
Esta agrupación permite a las instituciones ver la relación total de un cliente en todas las cuentas y aplicar políticas a nivel de Portafolio.

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Estructura del Portafolio

  • Portafolio > Cuentas: Cada Portafolio contiene una o más Cuentas, típicamente vinculadas a un cliente o entidad específica.
  • Portafolio > Libro Contable > Organización: Los Portafolios pertenecen a una Organización a través de su Libro Contable, proporcionando gestión estructurada de cuentas.

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Características clave

  • Los Portafolios comúnmente representan clientes en un contexto bancario.
  • Simplifican la agregación financiera, permitiendo información a nivel de cliente.
  • También se pueden crear Portafolios internos para casos de uso operacionales.

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Gestión de Portafolios

Puede gestionar sus Portafolios a través de API o mediante la Consola.

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Vía API

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Vía Midaz Console

Todas las acciones de gestión de Portafolios, incluidas ver, crear, editar y eliminar, se pueden realizar a través de la página de Portafolios en Midaz Console. Obtenga más información en la guía de Gestión de Portafolios.
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