Jerarquía óptima de Organizaciones y Libros Contables
Organizaciones únicas vs. múltiples
Los bancos que operan como una sola entidad legal típicamente requieren una Organización en Midaz. Sin embargo, para grupos bancarios con subsidiarias, se recomienda una estructura jerárquica, con una organización padre supervisando múltiples organizaciones hijas. Esta configuración se alinea con el gobierno corporativo y permite la segregación de datos por entidad.La estructura de la organización debe reflejar su estructura corporativa.
Uso de múltiples Libros Contables
Dentro de una organización, determine el número de libros contables a usar según las necesidades operacionales. Un enfoque común es mantener un libro contable principal para transacciones de clientes mientras se usan libros contables adicionales para propósitos especializados, como operaciones de tesorería o segmentación regulatoria.Use múltiples libros contables solo cuando sea necesario para minimizar la complejidad. Las transferencias entre libros contables requieren orquestación de flujo externo a través de API.
Estructuración eficiente de cuentas para banca minorista y corporativa
Clientes minoristas – Portafolio por cliente
Para banca minorista, la mejor práctica es crear un Portafolio para cada cliente, que contenga cuentas individuales para diferentes tipos de activos (por ejemplo, cuenta corriente, ahorros, tarjeta de crédito). Esta configuración permite una recuperación eficiente de saldos y operaciones simplificadas.Use el plugin CRM para gestionar datos personales como identificaciones fiscales, direcciones y alias bancarios — todo en un solo lugar.