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A seção Portfólio do módulo Lender reúne o dashboard, as contas de empréstimo e três mesas de restituição.

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Dashboard

O Dashboard é a tela inicial do módulo. Ele lê a carteira para uma data de negócio:
  • Exposição pendente, em dia e inadimplente, empréstimos ativos e empréstimos em atraso.
  • Carteira em risco a 30, 60 e 90 dias, e a taxa de inadimplência.
  • Faixas de inadimplência de 1 a 30, de 31 a 60, de 61 a 90 e acima de 90 dias.
  • A exposição pendente ao longo dos meses recentes e a movimentação no período.
  • O registro de empréstimos inadimplentes, com o ID do tomador, o valor em atraso, os dias de atraso e o vencimento mais antigo. Cada linha abre a conta de empréstimo.
Quando o Lender não tem números para uma data de negócio, o Dashboard informa isso e pede que você escolha outra data. Quando os números são mais antigos do que a política de atualização permite, ele marca o instantâneo como possivelmente desatualizado. Consulte Carteira e inadimplência.

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Contas de empréstimo

Contas lista os empréstimos desembolsados em administração. Filtre pelo ID completo do tomador e escolha se quer incluir contas encerradas. Uma conta mostra um destes status, entre outros: Em atraso, Quitada, Baixada a prejuízo, Cedida, Portada, Renegociada ou Estornada. Abra uma conta para ler:
  • O cronograma de parcelas, as transações, as tarifas e a trilha de auditoria.
  • A tarifa de originação diferida, com a conferência de que o ledger corresponde ao contrato.
  • O descritor da operação de crédito, com as taxas, o CET e os valores pendentes, para hoje ou para uma data de avaliação passada.
  • A divulgação do CET congelada com o contrato, o estágio de PDD e suas transições, e as declarações de ativo problemático.
Uma conta que não aceita mais pagamentos, pré-pagamentos, reprogramações, estornos ou tarifas mostra um aviso. As leituras continuam disponíveis.

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Ações em uma conta

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Mesas de restituição

Três telas listam o dinheiro que o Lender retém em nome de um tomador ou de um trabalhador e que a sua tesouraria ainda precisa devolver. Em cada uma, você registra uma devolução que já foi paga fora do Lender. O Lender a registra a partir do caixa retido. O lançamento é permanente. As mesas de cobrança e de desconto a maior exigem a permissão de operações do Consignado.