Por que usar o Matcher
Toda instituição financeira concilia transações, comparando registros internos com extratos bancários, processadores de pagamento e ERPs. A maioria faz isso à mão, em planilhas. Isso não escala: a correspondência leva horas, erros passam despercebidos e o fechamento do mês vira um estresse. O Matcher resolve isso:
- Automatizar a correspondência: configure as regras uma vez e deixe o sistema cuidar das correspondências de rotina
- Saber no que confiar: as pontuações de confiança mostram quais correspondências são sólidas e quais precisam de revisão
- Manter o compliance: um log de auditoria append-only registra as mudanças de configuração e as resoluções de exceções
O que o Matcher faz
- Correspondência automática: aplique as suas regras de correspondência. Receba pontuações de confiança (0-100) para cada correspondência
- Várias fontes: concilie entre bancos, ERPs, processadores de pagamento e ledgers, todos de uma vez se precisar
- Gestão de exceções: os itens não conciliados são classificados, atribuídos e acompanhados até a resolução
- Auditoria de mudanças: uma append-only registra as mudanças de configuração e as resoluções de exceções
Recursos de correspondência
- Correspondência exata: faça a correspondência de transações por ID, valor, data e atributos personalizados
- Correspondência por tolerância: permita variação controlada nos valores, definida em valores absolutos ou percentuais
- Correspondência por intervalo de datas: trate diferenças de tempo com janelas de data configuráveis
- Suporte multimoeda: concilie transações entre moedas com tratamento de taxa de câmbio
- Correspondência com divisão e agregação: aceita relações de transação 1:N, N:1 e N:M
- Pontuação de confiança: atribua uma pontuação de 0–100 que indica a confiabilidade da correspondência
- Modo dry run: veja o resultado da correspondência antes de confirmar as mudanças
- Ajustes: registre um lançamento de balanceamento, como uma tarifa bancária ou uma diferença de câmbio, em um grupo de correspondência ou em uma transação
Ingestão de dados
- Importe dados em formato CSV, JSON, XML ou ISO 20022 camt.053, além de um catálogo de layouts regionais (CNAB, OFX, arquivos EDI de adquirentes). Veja Formatos e templates
- Validação automática e detecção de duplicatas
- Mapeamento flexível de campos para fontes de dados heterogêneas
- Traga transações por conexões com bancos de dados e APIs REST
- Opcional: concilie exportações do Midaz Ledger que você importa como uma fonte
LEDGER
Integração com workflows
- Receba callbacks de resolução de sistemas externos
Casos de uso comuns
Conciliação bancária
Conciliação bancária
Faça a correspondência dos seus registros internos com os extratos bancários diários. Suba os CSVs, mapeie os campos e rode a correspondência. Revise as exceções em que o banco e os seus sistemas não batem.
Processadores de pagamento
Processadores de pagamento
Concilie liquidações da Stripe ou da Adyen com o seu ledger ou ERP. Trate divisões (um pagamento, várias faturas) e agregações (vários pagamentos, um depósito) automaticamente.
Bandeiras de cartão
Bandeiras de cartão
Faça a correspondência dos arquivos de liquidação da Visa, da Mastercard ou da Elo com os seus registros de transação. As regras de tolerância tratam as variações de tarifa e as diferenças de tempo entre autorização e liquidação.
Conciliação de adquirência (Interchange Plus)
Conciliação de adquirência (Interchange Plus)
Concilie transações de adquirência com estruturas de taxas complexas. Trate taxas por MCC, variações de tipo de transação e modelos Interchange Plus em que as taxas mudam conforme o tipo de cartão, o segmento do estabelecimento e o método da transação.
Sincronização com ERP
Sincronização com ERP
Verifique transações do SAP, do Oracle ou do NetSuite contra os seus outros sistemas. Encontre divergências antes do fechamento do mês ou das auditorias.
Como o Matcher funciona
1
Configurar
Defina o que você concilia (contextos), de onde vêm os dados (fontes) e como fazer a correspondência (regras).
2
Ingerir
Suba arquivos ou puxe os dados automaticamente. O Matcher valida, normaliza e remove as duplicatas de tudo.
3
Corresponder
Rode uma execução de correspondência. O Matcher aplica as suas regras e atribui pontuações de confiança a cada correspondência proposta.
4
Revisar
O Matcher confirma automaticamente as correspondências
EXACT e TOLERANCE com pontuação 90 ou acima. O Matcher nunca confirma automaticamente uma correspondência FUZZY ou DATE_LAG: ele envia a correspondência para revisão, qualquer que seja a pontuação. Pontuações menores e itens não conciliados vão para a sua fila de revisão.5
Resolver
Trate as exceções: force uma correspondência, crie um ajuste ou abra uma disputa.
6
Relatar
Exporte relatórios de conciliação. O log de auditoria registra as mudanças de configuração e as resoluções de exceções.
Integrações com o ecossistema lerian
O Matcher é um produto independente que pode, opcionalmente, integrar com outros componentes do ecossistema Lerian.
O Matcher funciona de forma independente ou como parte do ecossistema Lerian Studio. Use-o sozinho ou conecte-o ao Midaz e a outros componentes financeiros conforme a necessidade.
O Matcher lê uma chave de idempotência apenas do header
X-Idempotency, e apenas quando você envia uma. O Matcher não usa uma chave que você envia em X-Idempotency-Key ou Idempotency-Key.Próximos passos
Conceitos principais
Entenda os conceitos principais: contextos, fontes, regras, correspondências e exceções.
Arquitetura
Explore a arquitetura e o fluxo de dados do Matcher.
Início rápido
Rode a sua primeira conciliação e depois revise correspondências e exceções com confiança.
Regras de correspondência
Aprenda a configurar regras de correspondência exatas, por tolerância e por data.