El ciclo de vida de conciliación
Toda conciliación en Matcher sigue el mismo ciclo de cinco etapas:
Ejecutar matching
Subir datos y dejar que Matcher encuentre pares, comenzando con una vista previa antes de confirmar.
Definir alcance con un contexto
Un contexto es el contenedor principal para un flujo de conciliación. Responde tres preguntas:
- ¿Qué estás conciliando? Por ejemplo, una cuenta bancaria contra tu libro mayor.
- ¿Qué tipo de emparejamiento? Uno a uno, uno a muchos o muchos a muchos.
- ¿Con qué frecuencia? Diaria, semanal, mensual o bajo demanda.
| Tipo de emparejamiento | Cuándo usar | Ejemplo |
|---|---|---|
1:1 | Cada transacción tiene exactamente una contraparte | Extracto bancario vs. asientos contables |
1:N | Un registro se mapea a varios del otro lado | Una sola factura pagada en cuotas |
N:M | Múltiples registros en ambos lados se relacionan entre sí | Pagos en lote divididos entre cuentas |
1:1. Puedes cambiar el tipo de emparejamiento más adelante a medida que tu proceso evolucione.
Conectar fuentes de datos
Cada contexto necesita al menos dos fuentes: los sistemas cuyos datos de transacciones deseas comparar. Una fuente representa un único flujo de datos, como un extracto bancario, una exportación del libro mayor o un archivo de pasarela de pagos.
Tipos de fuentes
| Tipo | Uso típico |
|---|---|
BANK | Extractos bancarios y extractos de cuenta |
LEDGER | Exportaciones del libro mayor o ERP |
GATEWAY | Datos de procesadores de pago (Stripe, Adyen, etc.) |
CUSTOM | Cualquier otro dato estructurado |
Mapeo de campos
Los archivos de transacciones de diferentes sistemas rara vez usan los mismos nombres de columna. Los mapeos de campos traducen las columnas de tu fuente al esquema estándar de Matcher para que las transacciones puedan ser comparadas. Por ejemplo, un archivo bancario puede llamar a la fecha de transacción “Post Date”, mientras que tu libro mayor la llama “posting_date”. Los mapeos de campos normalizan ambas al campodate de Matcher.
Cada transacción debe proporcionar al menos cuatro campos después del mapeo:
| Campo | Descripción |
|---|---|
transaction_id | Identificador único dentro de la fuente |
amount | Valor de la transacción |
currency | Código de moneda ISO 4217 (ej., USD, BRL) |
date | Fecha de la transacción |
Configurar reglas de match
Las reglas definen cómo Matcher decide si dos transacciones son la misma. Puedes apilar múltiples reglas con diferentes prioridades. Matcher las evalúa en orden: solo las transacciones que no fueron conciliadas por la primera regla pasan a la siguiente.
Tipos de reglas
| Regla | Qué hace | Cuándo usar |
|---|---|---|
| Exacta | Requiere valores idénticos en los campos seleccionados | Cuando los datos son limpios y los sistemas están sincronizados |
| Tolerancia | Permite pequeñas diferencias numéricas o de fecha | Cuando comisiones bancarias, redondeo o retrasos de procesamiento causan discrepancias menores |
| Desfase de fecha | Permite una ventana de fecha configurable | Cuando las fechas de liquidación difieren entre sistemas |
Configuración inicial recomendada
- Prioridad 1 — Regla exacta en monto, moneda y fecha. Esto captura primero todos los matches perfectos.
- Prioridad 10 — Regla de tolerancia con una tolerancia de monto pequeña (ej., 1%) y una ventana de 2 días. Esto captura casi-matches causados por comisiones o timing.
Ejecutar matching
Una vez que las fuentes están configuradas y los datos subidos, puedes ejecutar el motor de matching.
Previsualizar primero, confirmar después
Matcher soporta dos modos de ejecución:| Modo | Comportamiento |
|---|---|
| Dry run | Calcula matches y genera una vista previa. Nada se persiste. |
| Commit | Persiste los resultados: matches confirmados, puntajes de confianza y excepciones. |
Entendiendo los puntajes de confianza
Cada match recibe un puntaje de confianza de 0 a 100:| Rango de puntaje | Significado | Acción requerida |
|---|---|---|
| 90–100 | Alta confianza | Auto-confirmado, no requiere acción |
| 60–89 | Confianza media | Marcado para revisión manual |
| Menor a 60 | Baja confianza | No conciliado — se convierte en excepción |
Resolver excepciones
Las excepciones son transacciones que Matcher no pudo emparejar automáticamente. Representan los elementos que necesitan atención humana.
Severidad de excepciones
Matcher clasifica cada excepción por severidad según el monto de la transacción y cuánto tiempo ha estado sin conciliar:| Severidad | Criterio | SLA sugerido |
|---|---|---|
| Crítica | Monto >= 100,000 o sin conciliar >= 120 horas | 24 horas |
| Alta | Monto >= 10,000 o sin conciliar >= 72 horas | 72 horas |
| Media | Monto >= 1,000 o sin conciliar >= 24 horas | 5 días |
| Baja | Todos los demás | 7 días |
Opciones de resolución
- Forzar match — Emparejar manualmente la transacción con una contraparte cuando sabes que pertenecen juntas.
- Crear ajuste — Registrar un asiento de corrección para contabilizar la diferencia.
- Deshacer match — Si un match confirmado es incorrecto, deshacerlo para que ambas transacciones regresen al pool de no conciliadas.
- Despachar — Enrutar la excepción a un sistema externo (ej., JIRA, Slack) para investigación.
Escenario de ejemplo
Una fintech concilia su extracto bancario diario contra registros internos del libro mayor. Configuración:
- Contexto: “Conciliación Bancaria Diaria”, tipo
1:1, intervalodaily - Dos fuentes: Extracto de Chase Bank (
BANK) y Libro Mayor (LEDGER) - Dos reglas: Match exacto (prioridad 1) y Match por tolerancia con 1% y ventana de 2 días (prioridad 10)
- Finanzas sube el extracto bancario y la exportación del libro mayor.
- Matcher ejecuta un dry run. La vista previa muestra que el 95% de las transacciones fueron conciliadas con alta confianza.
- El equipo revisa la vista previa y confirma los resultados.
- Cinco transacciones quedan como excepciones: dos tienen pequeñas diferencias por comisiones, tres no tienen contraparte.
- El equipo resuelve las excepciones de comisiones creando ajustes. Las tres transacciones faltantes se escalan para investigación.
Próximos pasos
Contextos y fuentes
Guía completa para configurar contextos de conciliación.
Reglas de match
Profundización en todos los tipos de reglas y opciones de configuración.
Mapeo de campos
Mapea diferentes formatos de archivo al esquema estándar de Matcher.
Resolver excepciones
Estrategias para manejar transacciones no conciliadas.