Pontuação de confiança

As pontuações de confiança indicam a confiabilidade de uma correspondência automatizada em uma escala de 0-100. Pontuações mais altas significam maior certeza de que duas transações representam o mesmo evento financeiro.

Visão geral

Quando o Matcher identifica uma correspondência potencial, ele atribui uma pontuação de confiança com base em múltiplos fatores. Esta pontuação define como a correspondência é tratada:

Pontuações altas (90+) são aprovadas automaticamente
Pontuações intermediárias (60 – 89) requerem revisão
Pontuações baixas (<60) são tratadas como exceções

Pontuação de Confiança do Matcher — Pontuação de confiança do Matcher.

Componentes da pontuação

O Matcher usa um sistema de pontuação ponderada binária com quatro componentes. Cada componente resulta em match completo (1.0) ou sem match (0.0) — não existem pontuações parciais dentro de um componente.

Componente	Peso	Pontos (match / no match)
Correspondência de valor	40%	40 / 0
Correspondência de moeda	30%	30 / 0
Proximidade de data	20%	20 / 0
Correspondência de referência	10%	10 / 0

Correspondência de valor (40%)

O componente de valor tem o maior peso porque discrepâncias de valor frequentemente indicam transações diferentes.

Condição	Pontuação
Valores correspondem (dentro da tolerância da regra)	40 pontos
Valores não correspondem	0 pontos

A correspondência de valor depende do tipo de regra ativa. Uma regra EXACT requer valores idênticos; uma regra TOLERANCE permite variância dentro dos limites configurados de percentTolerance e absTolerance.

Correspondência de moeda (30%)

A verificação de moeda é binária — as moedas correspondem ou não.

Condição	Pontuação
Mesma moeda	30 pontos
Moeda diferente	0 pontos

Proximidade de data (20%)

A pontuação de data verifica se as datas das transações estão dentro da janela configurada.

Condição	Pontuação
Datas dentro da janela permitida	20 pontos
Datas fora da janela permitida	0 pontos

A janela permitida depende da regra: uma regra EXACT requer a mesma data (respeitando datePrecision), enquanto uma regra DATE_LAG aceita uma diferença de dias dentro da sua banda [minDays, maxDays] (a flag inclusive controla se maxDays conta).

Correspondência de referência (10%)

Para regras EXACT, a comparação de referência é binária. Regras TOLERANCE pontuam esse componente somente quando matchReference está habilitado; caso contrário, sua pontuação de referência é 0.

Condição	Pontuação
Referências correspondem (exata ou sem distinção de maiúsculas)	10 pontos
Ambas as referências ausentes	10 pontos (a menos que a regra defina `referenceMustSet`, que pontua qualquer referência ausente como 0)
Referências não correspondem, ou apenas uma está ausente	0 pontos

Regras FUZZY pontuam a referência em uma escala contínua. Para uma regra FUZZY, o slot de referência de 10% carrega um ReferenceScore graduado entre 0.0 e 1.0 (uma medida de similaridade) em vez de um estrito 0/1. Uma referência quase idêntica contribui com quase os 10 pontos completos, enquanto uma que mal ultrapassa o limiar fuzzy contribui proporcionalmente menos. Como resultado, matches FUZZY podem produzir pontuações que não são múltiplos de 10, como 97 ou 99. Veja Pontuações possíveis abaixo.

Regras DATE_LAG não pontuam referências. Para regras DATE_LAG, o ReferenceScore é sempre 0.0, então o componente de referência de 10% contribui com 0 pontos independentemente dos valores de referência. A pontuação máxima possível para DATE_LAG é, portanto, 90 (40 + 30 + 20 + 0), o que, por design, mantém os matches de date-lag no caminho de revisão manual.

Fórmula de cálculo

A fórmula da pontuação de confiança:

confidence = round(
  (amountMatch × 0.40 +
   currencyMatch × 0.30 +
   dateMatch × 0.20 +
   referenceScore × 0.10) × 100
)

Onde cada fator é 1.0 (match) ou 0.0 (sem match). Os pesos são constantes fixas no código e não são configuráveis por contexto.

Pontuações possíveis

Para regras EXACT, TOLERANCE e DATE_LAG, todos os componentes são binários, então a pontuação de confiança é sempre um destes valores: 0, 10, 20, 30, 40, 50, 60, 70, 80, 90, 100 Para esses tipos de regra, valores intermediários (ex: 87, 72, 55) nunca ocorrem. (Para DATE_LAG o componente de referência é sempre 0, então suas pontuações nunca incluem os 10 pontos finais.) Para regras FUZZY isso não se aplica. Como o componente de referência é um ReferenceScore contínuo (0.0–1.0), matches FUZZY podem produzir pontuações intermediárias como 97 ou 99. Note que, independentemente da pontuação resultante, um match FUZZY nunca é confirmado automaticamente — veja Matches FUZZY nunca confirmam automaticamente.

Exemplos de cálculo

Correspondência exata (pontuação: 100)

Duas transações com valores idênticos no mesmo dia:

Componente	Comparação	Pontos
Valor	$1.000,00 vs$ 1.000,00 ✓	40
Moeda	USD vs USD ✓	30
Data	2024-01-15 vs 2024-01-15 ✓	20
Referência	PAY-001 vs PAY-001 ✓	10

Pontuação Final: 100 → Confirmada automaticamente

Alta confiança (pontuação: 90)

Todos os campos correspondem exceto referência:

Componente	Comparação	Pontos
Valor	$1.000,00 vs$ 1.000,00 ✓	40
Moeda	USD vs USD ✓	30
Data	2024-01-15 vs 2024-01-15 ✓	20
Referência	PAY-001 vs — ✗	0

Pontuação Final: 90 → Confirmada automaticamente

Confiança média (pontuação: 70)

Valor e moeda correspondem, mas data e referência não:

Componente	Comparação	Pontos
Valor	$1.000,00 vs$ 1.000,00 ✓	40
Moeda	USD vs USD ✓	30
Data	2024-01-15 vs 2024-01-25 ✗	0
Referência	PAY-001 vs REC-999 ✗	0

Pontuação Final: 70 → Necessita revisão

Baixa confiança (pontuação: 40)

Apenas o valor corresponde:

Componente	Comparação	Pontos
Valor	$1.000,00 vs$ 1.000,00 ✓	40
Moeda	USD vs EUR ✗	0
Data	2024-01-15 vs 2024-01-25 ✗	0
Referência	PAY-001 vs REC-999 ✗	0

Pontuação Final: 40 → Exceção (abaixo de 60)

Níveis de confiança

O Matcher categoriza as correspondências em níveis com base na pontuação:

Tier (pontuação)	Comportamento do sistema	Volume típico (ilustrativo)
Aprovado Automaticamente (>= 90)	Confirmado automaticamente	70-80%
Necessita Revisão (60-89)	Enfileirado para revisão manual	15-25%
Exceção (< 60)	Tratado como não correspondido	5-10%

Como os níveis de confiança são aplicados

Quando o Matcher propõe uma correspondência, ele avalia a pontuação de confiança e aplica os seguintes passos:

Se a pontuação for 90 ou superior, a correspondência é automaticamente confirmada para as regras EXACT e TOLERANCE; correspondências FUZZY e DATE_LAG sempre requerem revisão manual.
Se a pontuação for entre 60 e 89, a correspondência é enfileirada para revisão manual.
Se a pontuação for abaixo de 60, nenhuma correspondência é criada e a transação se torna uma exceção.
Correspondências revisadas podem ser confirmadas ou rejeitadas, atualizando seu status final.

Isso garante que correspondências de alta confiança fluam automaticamente, mantendo o controle humano onde é importante.

Matches FUZZY nunca confirmam automaticamente

O comportamento de confirmação automática acima se aplica às regras EXACT e TOLERANCE; correspondências FUZZY e DATE_LAG sempre requerem revisão manual. Matches produzidos por regras FUZZY nunca são confirmados automaticamente, independentemente de sua pontuação de confiança — mesmo um match FUZZY com pontuação 90 ou superior é sempre enfileirado para revisão manual. Isso é por design: uma referência fuzzy contribui apenas com o slot de referência de 10%, então os campos financeiros (valor + moeda + data) sozinhos já podem alcançar o limiar de 90. Limitar FUZZY abaixo da confirmação automática garante que um humano revise a referência fuzzy antes que o match seja confirmado — “fuzzy propõe, nunca confirma.”

Limites de confiança

O Matcher usa limites fixos para determinar como as correspondências são tratadas:

Limite	Pontuação	Comportamento
Confirmação automática	>= 90	Correspondência é automaticamente confirmada
Correspondência	>= 60	Correspondência é proposta para revisão manual
Exceção	< 60	Nenhuma correspondência criada; transação se torna uma exceção

Esses limites não são configuráveis por contexto.

Pesos

Os pesos dos componentes (40/30/20/10) são constantes fixas no código. Eles não podem ser ajustados por contexto ou por regra.

Componente	Peso	Justificativa
Valor	40%	O valor é o indicador mais forte de uma correspondência válida
Moeda	30%	Moeda diferente geralmente significa transações diferentes
Data	20%	Proximidade de data adiciona confiança mas permite atrasos de liquidação
Referência	10%	Referências são úteis mas frequentemente ausentes ou inconsistentes

Melhores práticas

Monitore a distribuição por níveis

Acompanhe a porcentagem de transações em cada nível. Mudanças incomuns podem indicar problemas de qualidade de dados ou configuração incorreta de regras.

Use modo dry-run para testar regras

Como a confiança depende de quais regras fazem match, sempre faça dry-run de mudanças nas regras antes de confirmar. Isso evita aumentos inesperados no volume de revisão manual.

Revise correspondências próximas ao limite de 60 pontos

Periodicamente revise correspondências logo acima do limite de exceção. Estas frequentemente revelam oportunidades para melhorias nas regras.

Entenda pontuações como resultados de regras

Para regras EXACT, TOLERANCE e DATE_LAG, a pontuação é binária, então uma pontuação de 70 significa exatamente “valor + moeda corresponderam, data + referência não corresponderam.” Use isso para diagnosticar problemas de correspondência. Regras FUZZY são a exceção: seu componente de referência graduado pode gerar pontuações intermediárias (ex: 97), então uma pontuação FUZZY deve ser lida como “campos financeiros corresponderam mais uma similaridade parcial de referência.”

Visão geral

Guias

Matcher UI

Servidor MCP

Operações

Pontuação de confiança

Visão geral

Componentes da pontuação

Correspondência de valor (40%)

Correspondência de moeda (30%)

Proximidade de data (20%)

Correspondência de referência (10%)

Fórmula de cálculo

Pontuações possíveis

Exemplos de cálculo

Correspondência exata (pontuação: 100)

Alta confiança (pontuação: 90)

Confiança média (pontuação: 70)

Baixa confiança (pontuação: 40)

Níveis de confiança

Como os níveis de confiança são aplicados

Matches FUZZY nunca confirmam automaticamente

Limites de confiança

Pesos

Melhores práticas

Próximos passos

Regras de Correspondência

Multi-Moeda

​Visão geral

​Componentes da pontuação

​Correspondência de valor (40%)

​Correspondência de moeda (30%)

​Proximidade de data (20%)

​Correspondência de referência (10%)

​Fórmula de cálculo

​Pontuações possíveis

​Exemplos de cálculo

​Correspondência exata (pontuação: 100)

​Alta confiança (pontuação: 90)

​Confiança média (pontuação: 70)

​Baixa confiança (pontuação: 40)

​Níveis de confiança

​Como os níveis de confiança são aplicados

​Matches FUZZY nunca confirmam automaticamente

​Limites de confiança

​Pesos

​Melhores práticas

​Próximos passos

Regras de Correspondência

Multi-Moeda

Visão geral

Componentes da pontuação

Correspondência de valor (40%)

Correspondência de moeda (30%)

Proximidade de data (20%)

Correspondência de referência (10%)

Fórmula de cálculo

Pontuações possíveis

Exemplos de cálculo

Correspondência exata (pontuação: 100)

Alta confiança (pontuação: 90)

Confiança média (pontuação: 70)

Baixa confiança (pontuação: 40)

Níveis de confiança

Como os níveis de confiança são aplicados

Matches FUZZY nunca confirmam automaticamente

Limites de confiança

Pesos

Melhores práticas

Próximos passos