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Use o Módulo Midaz para gerenciar Portfólios que agrupam suas contas. Um Portfólio dá às suas contas uma estrutura de nível mais alto. Você gerencia um conjunto de contas como uma única unidade.

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O que são Portfólios?

Um Portfólio é um contêiner que agrupa contas relacionadas dentro de um ledger. No Módulo Midaz, os portfólios permitem que você:
  • Agrupe contas relacionadas - Organize contas que pertencem juntas de forma lógica ou operacional
  • Associe a entidades externas - Vincule portfólios a identificadores de sistemas externos por meio do Entity ID
  • Simplifique o gerenciamento de contas - Gerencie várias contas como uma unidade coesa
  • Adicione contexto personalizado - Guarde informações adicionais por meio de metadados para integração e relatórios
Os portfólios são específicos de cada ledger. Cada ledger tem o seu próprio conjunto de portfólios. Para detalhes técnicos sobre portfólios no Midaz, consulte a documentação de Portfólios.

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Acessando a página de Portfólios

Para abrir a página Portfólios, selecione a opção Portfólios na seção Contas do menu lateral esquerdo. A página Portfólios exibe uma tabela com todos os Portfólios do seu Ledger.
Se você não tiver Portfólios, a lista fica vazia e mostra um convite para criar o seu primeiro Portfólio.

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Ações disponíveis

Na página Portfólios, você pode:

Criar um Portfólio

Adicione um novo portfólio para agrupar suas contas

Editar um Portfólio

Atualize o nome e os metadados do portfólio

Excluir um Portfólio

Remova um portfólio do seu ledger

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Casos de uso comuns

Crie portfólios para agrupar todas as contas pertencentes a um único cliente:
  • Portfólio: Customer-12345 com Entity ID vinculado ao seu CRM
  • Contém: conta corrente, conta poupança, contas de investimento
  • Use metadados para nível do cliente, gerente de relacionamento, data de onboarding
Organize contas por produto financeiro:
  • Checking Accounts Portfolio - Todas as contas correntes de clientes
  • Savings Accounts Portfolio - Todas as contas poupança de clientes
  • Business Accounts Portfolio - Todas as contas comerciais/empresariais
  • Investment Accounts Portfolio - Todas as contas relacionadas a investimentos
Agrupe contas por instituição ou parceiro:
  • Partner Bank A - Contas relacionadas às operações do Partner Bank A
  • Partner Bank B - Contas para a integração com o Partner Bank B
  • Use o Entity ID para vincular aos identificadores do parceiro no seu sistema
Crie portfólios para fins operacionais:
  • Treasury Operations - Contas internas de tesouraria e liquidez
  • Settlement Accounts - Contas usadas para operações de liquidação
  • Suspense Accounts - Contas de retenção temporárias para conciliação
  • Fee Collection - Contas para coleta e gestão de tarifas

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Boas práticas

1

Planeje a estrutura do seu portfólio

Desenhe a estrutura do seu portfólio antes de criar contas. Decida como agrupar as contas e quais Entity IDs usar para sistemas externos.
2

Use o Entity ID para integração

Defina o Entity ID durante a criação quando um portfólio se conectar a um sistema externo (CRM, core banking). Os sistemas externos podem então corresponder o portfólio aos próprios registros.
3

Escolha nomes significativos

Use nomes de portfólio que indiquem claramente o propósito ou o conteúdo do portfólio.
4

Use metadados para contexto

Use a aba Metadados para guardar detalhes extras. Adicione códigos de unidade de negócio, centros de custo ou referências de integração que não cabem nos campos padrão.
5

Mantenha os portfólios focados

Cada portfólio deve ter um propósito claro. Não crie portfólios genéricos. Em vez disso, crie um portfólio específico para cada caso de uso.

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Portfólios vs Segmentos

Tanto Portfólios quanto Segmentos ajudam a organizar contas, mas eles servem a propósitos diferentes: Você pode usar portfólios e segmentos juntos para organizar contas. Por exemplo, contas em um portfólio de cliente também podem pertencer a um segmento (corrente, poupança, investimento).