Ciclo de vida do status da correspondência
As correspondências progridem através de um ciclo de vida definido:
- Quando o motor de correspondência encontra um par de transações que pertencem juntas, ele cria uma correspondência com status
PROPOSED. - Correspondências de alta confiança (pontuação 90 ou acima) são auto-confirmadas imediatamente.
- Correspondências de menor confiança aguardam revisão manual—um analista pode então confirmá-las ou rejeitá-las.
- Transações rejeitadas retornam ao pool de não correspondidas para outra tentativa de correspondência.
Definições de status
| Status | Descrição | Próximas Ações |
|---|---|---|
PROPOSED | Correspondência identificada pelo sistema, aguardando confirmação | Revisar, confirmar ou rejeitar |
CONFIRMED | Correspondência foi aprovada (automática ou manual) | Nenhuma ação necessária |
REJECTED | Correspondência foi recusada | Transações retornam ao pool de não correspondidas |
Níveis de confiança
O Matcher atribui uma pontuação de confiança (0-100) a cada correspondência proposta. A pontuação determina como a correspondência é tratada.
Níveis de confiança
| Nível | Faixa de Pontuação | Comportamento |
|---|---|---|
| Auto-Aprovado | 90-100 | Correspondências de alta confiança são automaticamente confirmadas sem revisão manual. |
| Precisa Revisão | 60-89 | Correspondências de média confiança requerem revisão manual antes da confirmação. |
| Sem Correspondência | Abaixo de 60 | Candidatos de baixa confiança não são propostos como correspondências e se tornam exceções. |
Entendendo a pontuação
A pontuação de confiança é calculada a partir de componentes ponderados:| Componente | Peso | O Que Mede |
|---|---|---|
| Correspondência de valor | 40% | Quão próximos estão os valores das transações |
| Correspondência de moeda | 30% | Se as moedas são as mesmas |
| Tolerância de data | 20% | Quão próximas estão as datas das transações |
| Correspondência de regra | 10% | Se uma regra determinística correspondeu |
Entendendo variações
Quando correspondências têm diferenças, revise os detalhes da variação:
Variação de valor
Causas comuns de variação de valor:- Taxas bancárias
- Diferenças de conversão de moeda
- Diferenças de arredondamento
- Pagamentos parciais
Variação de data
Causas comuns de variação de data:- Tempo de liquidação
- Diferenças de fuso horário
- Data de lançamento vs. data da transação
- Processamento em finais de semana/feriados
Revertendo correspondências confirmadas
Às vezes você precisa reverter uma correspondência confirmada porque ela foi aprovada incorretamente. A operação de desfazer correspondência quebra uma correspondência existente e retorna as transações ao pool de não correspondidas.
Quando desfazer correspondência
Cenários comuns para desfazer correspondência:- Correspondência incorreta confirmada: A correspondência foi aprovada mas as transações na verdade pertencem a registros diferentes
- Nova informação: Dados adicionais mostram que a correspondência está errada
- Correção na origem: O sistema de origem emitiu uma correção ou reversão
- Transação duplicada: Uma das transações era uma duplicata que deveria ser removida
O que acontece após desfazer correspondência
Quando uma correspondência é desfeita:- Status da correspondência muda: De
CONFIRMEDparaUNMATCHED - Trilha de auditoria criada: Registro completo de quem desfez e por quê
- Transações retornadas: Todas as transações retornam ao pool de não correspondidas
- Exceções criadas: Novas exceções são criadas para cada transação
- Webhook acionado: Evento
match.unmatchedé emitido - Re-correspondência possível: Transações podem ser correspondidas novamente na próxima execução
Melhores práticas
Comece pelas correspondências de menor confiança
Comece pelas correspondências de menor confiança
Revise correspondências com as menores pontuações de confiança primeiro. Estas são mais propensas a estar incorretas e precisam de mais atenção.
Defina limites de confiança apropriados
Defina limites de confiança apropriados
Se você se encontra rejeitando muitas correspondências auto-aprovadas, considere aumentar o limite de auto-aprovação. Se você está aprovando a maioria das correspondências de 60-70%, considere diminuir o limite de revisão.
Documente suas decisões
Documente suas decisões
Sempre adicione notas ao confirmar ou rejeitar correspondências. Isso cria uma trilha de auditoria e ajuda os membros da equipe a entender o raciocínio.
Use operações em lote com sabedoria
Use operações em lote com sabedoria
Confirmar em lote é eficiente, mas use apenas após revisar uma amostra. Nunca confirme em lote sem entender o que você está aprovando.
Revise correspondências de alto valor cuidadosamente
Revise correspondências de alto valor cuidadosamente
Independentemente da pontuação de confiança, dê atenção extra a correspondências de alto valor. O impacto de uma correspondência incorreta é proporcional ao valor.